基金收取哪些费用？

基金收取哪些费用？

基金投资涉及多种费用，包括管理费、托管费、申购费、赎回费等。这些费用的收取方式和费率标准各不相同，对投资者的投资成本和收益有着直接的影响。本文将为您详细解析各类基金费用，帮助您更好地理解基金投资的成本结构。

必收费用

所有类型的基金，不论是货币基金还是股票基金，场内基金还是场外基金，都会有管理费和托管费。

1. 管理费

基金管理公司的工作职责包括发起设立基金，进行基金运作，帮助投资者进行投资获利。管理费是基金公司要赚的钱，不管基金是赚钱还是亏钱，管理费都照收不误。

不同类型的基金，管理费的费率有所不同：

• 主动型基金的管理费率一般是 1.5%；
• 而指数基金的费率最低仅为 0.5%；
• 指数增强类的基金，费率一般介于两者之间。

以同一家基金公司的C类股票基金为例：

2. 托管费

基金托管人主要职责是基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督。基金托管费的费率会与基金种类、基金规模有一定关系，通常基金规模越大，基金托管费率越低。

• 股票型基金托管费一般在 0.10%-0.25%/年之间；
• 指数基金一般是 0.10%，现在有些降到 0.05%。

管理费和托管费都是按年计费，按日扣除，我们看到的每天公布的基金净值，是已经扣除了运作费用之后的净值。

非必收的费用

3. 申购费

基金申购费主要由基金公司收取。当投资者购买基金时，通常会支付一定的申购费，作为对基金公司前期成立基金时投入成本的补偿。

不过，需要注意的是，基金公司与基金销售机构可能会合作，这意味着基金销售机构可能会从申购费中获得一定比例的收入。因此，虽然申购费名义上是基金公司收取的，但实际上可能通过不同的方式被多方分享。

当然各个平台为了获客，申购费都会打折，比如在券商平台等代销渠道，很多都会打一折。如果去基金公司官方渠道买，很多基金申购费全免！

不同类型的基金，申购费率不同：

• 一般主动型股票基金、混合基金申购费为 1.5%；
• 指数基金及债券型基金会低一些。

4. 赎回费

赎回费比较好理解，就是赎回基金的时候要支付的费用。为了鼓励投资者长期持有，时间越久，赎回费用越低，甚至没有。收取的赎回费归入基金资产，由剩余的基金持有人享有。

基金赎回费的计算方式采用先进先出、后进后出原则。我们很多人买基金都是定投或者分批买入，那么在赎回时，会按照最早买的最先赎回的顺序，根据每笔投资的实际持有天数计算费率。

基金的赎回费也是不同的基金会有些差别，但与申购费不同，赎回费一般都是不打折的。

5. 销售服务费

有一类基金不收申购/赎回费（有的需要持有 7 天/1个月免赎回费），而是把这部分交易成本融入到基金净值中，在每天公布的净值里已提前扣除，这个费用就叫“销售服务费”。

这类基金通常会在名字后面加个“C”，被称为C 类基金。

销售服务费一般在 0.2%-0.6%之间，也是按年计费、按日扣除的，是在持有期间一直收取的。

6. 买卖佣金

购买场内基金，和买股票一样，收取的是买卖佣金。每个证券公司给出的佣金费率都是不一样的。不过，场内交易基本都会比场外交易费用低。

除了股票ETF，还有债券ETF哦，债券ETF是免手续费的！

7. 认购费

认购费很好理解，在我们购买基金时，如果这只是处于募集期的新基金，购买基金的费用就叫做认购费。认购费与申购费的区别是：新基金是认购费，老基金是申购费。

8. 其他费用

除了上述费用，基金还涉及到一些其他的费用，比如分红税、指数授权费、印花税，还有与基金相关的信息披露费用、与基金相关的会计师费、公证费、律师费、仲裁费和诉讼费、基金的证券、期货交易费用等等......有些是免征的，有些对于基金的选择没有太大帮助，在这里就不一一赘述啦。