惊心动魄！银行上演真实版“防骗大战”
惊心动魄！银行上演真实版“防骗大战”
为让广大市民更加了解沈城银行机构如何履行《反电信网络诈骗法》金融治理义务，切实提高人民群众防骗意识和识骗能力以及对银行机构开展金融治理的理解和支持，本报特推出银行机构反诈专版。
写在前面
电信网络诈骗犯罪严重损害人民群众财产安全和合法权益，已经成为一大社会公害。2022年12月1日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式施行。《反电信网络诈骗法》是专门为打击治理电信网络诈骗活动制定的一部专门领域的微型法律，立足各环节、全链条防范治理电信网络诈骗。《反电信网络诈骗法》专设第三章金融治理，对银行机构提出了明确的治理义务与法定职责。
2024年，沈阳市银行机构坚决贯彻落实党中央决策部署，在人民银行的监督指导下，切实履行打击治理电信网络诈骗主体责任，践行金融服务的政治性和人民性，取得了金融反诈的可喜成绩。一是常态化开展风险账户排查。全年排查公安机关移交两卡人员39.5万人，全国涉案一级卡105.6万张，精准管控银行账户2.3万户。二是建立潜在受害人保护性止付制度。全市21家银行机构配合公安机关开展保护性止付工作，接收资金预警数据17.6万条，紧急止付银行卡126.1万张，保护性止付金额104.4亿元，守护好沈城人民的钱袋子。三是警银联动，形成协同打击一体化格局。全市银行机构协助沈阳市公安机关打击电信诈骗犯罪案例287起，拦截涉案金额3041.7万元，16家银行机构获得公安机关书面感谢。四是加强反诈宣传，营造全民反诈、全社会反诈浓厚氛围。全市银行机构开展反诈宣传达1.9万次，受众群体数量达225.9万人。基层银行员工不断提升对被骗人的识别能力和劝阻拦截的责任意识，帮助客户识别各类电信诈骗378起，成功劝阻涉骗金额达2867.9万元。
案例 在线惊心动魄！银行上演真实版“防骗大战”
在2024年的炎炎夏日，华夏银行沈阳分行南塔支行上演了一场惊心动魄的“防骗大战”。8月14日上午9时，83岁的郭大爷步入了南塔支行的大门，却未料到，自己正一步步踏入诈骗的陷阱。幸运的是，他遇到了理财经理王鹤，这位“守护神”用智慧和勇气，为郭大爷筑起了一道坚实的防线。
当天，郭大爷表示要通过手机银行办理转账汇款业务，王鹤敏锐地察觉到了异常。面对大爷含糊其辞的回答和焦急的催促，王鹤没有丝毫放松警惕，而是耐心引导，逐渐揭开了诈骗的真面目。原来，郭大爷在海南三亚旅游时结识了一位“好友”，受其哄骗，已先后汇款90余万元。而这次，对方声称只有再汇款，才能归还之前的欠款，且要求郭大爷必须严格保密，不能将汇款事宜告诉他人。
面对郭大爷的执拗和激动，南塔支行的工作人员展现出了极高的专业素养和人文关怀。他们先安抚客户情绪，再巧妙引导，最终成功阻止了郭大爷的汇款行为。在关键时刻，主管行长果断决策，联系警方介入，为郭大爷挽回了宝贵的资金。
当派出所民警赶到现场，一番询问后，郭大爷终于意识到自己被骗的残酷现实。他感激涕零，对南塔支行的工作人员赞不绝口，尤其是理财经理王鹤的耐心劝说，令他深深感动。在民警的陪同下，郭大爷离开了银行，心中却种下了对华夏银行深深的信任。
这场胜利不仅属于南塔支行的工作人员，更属于所有用心守护客户资金安全的金融工作者。他们用实际行动诠释了“以客户为中心”的服务理念，成为了老年客户心中最坚实的“守护神”。
防诈 小贴士遇到银行人的反复询问莫生气！一切只为保护你
在这个案例中，理财经理王鹤通过了一系列话术，成功识别了郭大爷被骗的事实。从一见面的王鹤询问“郭大爷办理什么业务”开始，到大爷表示要通过手机银行办理转账汇款业务，需要工作人员的指导，王鹤严格执行了银行的防诈骗要求。他先是询问郭大爷收款人是否认识、以前是否汇过款、汇款用途等问题，当大爷说：“没问题，已经汇过好多次了。”王鹤进一步询问汇款用途，大爷含糊其辞，未正面回答。后经过王鹤的耐心引导，大爷急了！他表示，“这笔钱下午三点钟之前务必汇到收款人账户，只有将这笔款项汇给对方，对方才能将之前欠他的钱还回来。”这立刻引起了王鹤的警觉，不仅立刻阻止郭大爷继续登录手机银行，还将其引导至洽谈室，叫来营业室经理奚海娇进一步了解情况……
近年来，随着电信网络诈骗案件的增加，人们进银行办理业务发现，银行工作人员有些“话痨”，对此情况，您千万别生气，这是银行工作人员为了守护您的钱袋子，运用的反诈技巧。通过这些对话和措施，银行能够在保护客户资金安全的同时，还能协助公安机关打击电信诈骗犯罪。
温馨提示 银行机构教您“智”救
岁尾年初，骗子又要冲业绩了！银行机构工作人员提醒您，冒充公安机关诈骗、冒充银行诈骗、冒充移动运营商诈骗，现在的诈骗手段很多，并且以后的花样可能更多。要防止陷入这些诈骗的圈套，提升意识是第一位的。除了防止个人信息泄露外，不要相信陌生电话和短信，不要轻易使用不安全软件或点击不明链接，更不要贪图便宜被一些优惠打折信息所迷惑：
1.网络世界真假难辨，不要轻易相信网上的信息，不要轻易转账或将现金交给他人。
2.不要轻易开启手机屏幕共享！不要轻易点击陌生链接！不要轻易下载陌生APP！
3.收到陌生人的钱，不要轻易转出去，先要想一想是不是涉诈资金，切莫成为骗子“工具人”。
4.电信网络诈骗花样翻新，了解最新诈骗套路，守护我们的血汗钱。
本文原文来自沈阳晚报