警惕：第三方支付平台成诈骗分子转移赃款的新手段

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警惕：第三方支付平台成诈骗分子转移赃款的新手段

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澎湃

https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_30261200

近年来，随着第三方支付市场的快速发展，诈骗分子也在不断改变诈骗钱款的流转方式。他们开始利用第三方支付平台的线上支付工具、POS机等进行转账或消费，以实现诈骗钱款的转移和变现。本文将为您详细介绍骗子通过第三方支付机构流转资金的主要方式，并提供相应的防范措施。

骗子通过第三方支付机构流转资金的主要方式

1. "线上盗刷"

诈骗分子通过诱骗、窃取、远程操控被害人电脑等方式，获取其银行卡交易、授权认证的短信验证码或银行卡的网上银行操作权限，再通过第三方支付平台的线上支付工具进行转账或消费。

案例一：
惠农区河滨街道发电厂中区家属楼一学生遭冒充客服（送游戏皮肤）被骗14686.92元。报警人在刷抖音视频时，收到一条以赠送游戏皮肤为由添加好友的申请。添加好友选择皮肤后，对方发送皮肤充值成功截图，并索要报警人电话未果，后威胁报警人要报警。报警人因害怕便按照对方要求打开抖音视频操作手机，对方便通过微信和支付宝以快手科技代付买东西的形式将钱转移，后索要报警人家长的手机号和验证码，登录京东账号，通过京东借贷服务购物的方式继续转移资金。家长发现手机银行卡异常支付后报警。经查，学生李某家长的农行和工行卡内的资金，于2月23日被盗刷13187.92元到某支付清算公司和银联账户，在接下来的几分钟内又有1499元被分成2笔被盗刷至京东平台购物和财付通充值账户。

2. "线上支付"

诈骗分子诱骗被害人将钱款转账至其指定的银行卡，再使用涉案银行卡的网上银行、短信验证功能，通过第三方支付平台的线上支付工具进行转账或消费，将赃款转账至其他银行卡取现或直接在网上购买商品（以购买话费充值卡、购买游戏充值卡为主），再出售商品变现。

案例二：
惠农区矿中小区一学生遭冒充客服（送游戏皮肤）被骗3204.32元。2月23日，报警人在家中玩手机时，在微信视频号内发现可以领取蛋仔派对游戏皮肤。随后报警人按照对方要求关注了名叫“蛋仔主播紫陌”的公众号后，对方又让其扫码关注“王妃姐”的公众号领取皮肤。报警人按照对方的要求操作后，对方称报警人系未成年人，该行为已违法，要求报警人向其转账帮助解决此事。报警人便根据对方的要求添加了名叫“徐冠杰”的微信，后与其视频通话，并按照对方的要求将其爷爷手机拿来进行转账操作，并修改微信支付密码。后报警人让家长再转点钱到微信，家长才意识到被骗并报警。经民警调查发现，报警人农行卡内的资金在网上通过某第三方支付平台转账消费3204.32元。

3. "POS机消费"

诈骗分子诱骗被害人将钱款转账至其指定的银行卡，然后通过第三方支付平台发行的商户POS机进行刷卡消费。

案例三：
惠农区锦绣家园一女子遭冒充客服（机票退改签）被骗2990元。2月15日，报警人吴女士订了从银川飞重庆的机票，后报警人接到自称机场客服人员的电话，对方称因飞机故障需要改签航班，并给报警人理赔。报警人同意后，按对方要求下载了“天E云”手机APP。在“天E云”聊天中，报警人根据对方提供的网址进行理赔办理。在对方提供的网页中，报警人将手机银行卡和开户预留的手机号提供给对方，按照对方要求向银行卡内转账3000元进行刷流水。转账完毕后，并将建设银行发送的验证码告诉对方。后经报警人查看手机APP后发现，卡内被刷走了2990元，这才发现自己被骗。经查，吴女士建行卡内的资金被骗子通过第三方支付平台的POS机盗刷进行消费。