【退税攻略】手把手教你领钱！3分钟看懂个税申报汇算全流程

【退税攻略】手把手教你领钱！3分钟看懂个税申报汇算全流程

引用

知乎

1.

https://zhuanlan.zhihu.com/p/31561000788

一年一度的个税汇算又开始了，自即日起至6月30日结束，纳税人群请重点关注。本文将手把手教你如何进行个税申报汇算，包括谁需要申报、如何计算、具体操作步骤等，让你轻松掌握个税汇算全流程。

2025年3月1日起，2024年度个税汇算正式启动。有人能领回一部手机钱，有人可能要补税！

重点时间表先收藏

✅ 2月21日：开始预约（每天6点-22点抢号）
✅ 3月1-20日：仅限预约用户办理
✅ 3月21日-6月30日：无需预约随时办

现在就打开个税APP预约，退税可能比别人早到账！

一、谁必须申报？谁可能捡钱？

这两类人群请抓紧办理：

1️⃣ 必能退税党；
▸ 年收入≤6万但公司预扣过个税
▸ 有兼职/稿费/房租等额外收入
▸ 漏填过子女教育、房贷等7大减税项

2️⃣ 可能要补税党：
▸ 年收入＞12万且补税金额＞400元
（月薪≤8千的宝子基本不用操心）

⚠️ 划重点：
▸ 补税不交？每天收0.05%滞纳金！
▸ 退税不领？国家可不会催你！

二、3分钟搞懂个税计算公式 ：你的钱怎么算出来的？

公式：到手钱 = 全年总收入 - 6万保命钱 - 五险一金 - 七大减税项-其它扣除（如个人养老金、 税优健康险等）

举个栗子 ：

小王月薪1万，五险一金扣2000/月
有房贷+赡养父母，每月减税4000元
实际缴税基数 =（1万×12） - 6万 -（2000×12） -（4000×12） = 12万 -6万-2.4万-4.8万 = -1.2万
结论：不仅不用交税，还能把预缴的税全退回来！

三、9大附加扣除项隐藏技巧 ：用好=白捡钱！

1、七大专项附加扣除项：

特别注意：
▸ 3岁以下宝宝照护：每月2000元额度
▸ 租房党福利：一线城市每月减1500元

2、其它扣除项： 常见的有个人养老金和税优健康险：
▸ 个人养老金：每人每年有12000元的额度，可以进行一站式申报；
▸ 税优健康险：每人每个有2400元的额度，需要进行手动申报， 特别注意每个城市抵扣标准不一样，有些可以按年，有些则是按月，从购买之月起开始算，比如2024年6月购买，那么申报时就只有7个月，其它的5个月需要在下一次汇缴时再进行申报。

四、年终奖计税终极选择 ：选对方式多拿几千。

举个例子：
A先生年度工资收入25万，年终奖5万

方案1：年终奖单独计税 → 省3810元
方案2：工资和年终奖合并计税 → 多缴税

当然，每个人的情况不一样，具体可以根据自己的情况进行测算，看哪个退得多就先哪个。

操作技巧：
1️⃣ 打开个税APP，先选【单独计税】试算
2️⃣ 再选【合并计税】对比结果
3️⃣ 哪个退得多选哪个！（2027年底前可自选）

⚠️ 注意：
▸ 年终奖发放在1月还是12月，会影响申报时间，如果是今年1月份才发的年终奖在明年汇算时再填报即可。
▸ 跳槽换工作的，记得合并所有公司的收入。

五、手把手教你个人所得税APP操作：5步搞定退税红包

1️⃣ 更新专项扣除：检查七大项是否填满

2️⃣ 核对收入明细：发现陌生记录立即申诉
3️⃣ 选择计税方式：年终奖单独/合并试算 ，哪个抵税多就选哪个
4️⃣ 开始申报：个人养老金选择一站式申报，税优健康险手动添加：
个人养老金申报路径
税优健康险申报路径
5️⃣ 提交申报：补税需在6月30日前完成

小技巧：
▸ 每天凌晨系统更流畅
▸ 预约后错过时间怎么办？3月21日后可随时办

六、以下情况不用申报：

✅ 年收入≤12万且补税≤400元
✅ 已放弃退税的潇洒党
✅ 年补税≤400元的幸运儿

七、税率表+常见问题

高频问题：
Q：离婚后孩子教育费怎么抵扣？
A：父母各按50%抵扣，或协商由一方全额抵扣
Q：补税没钱交怎么办？
A：可申请分期缴纳（最长不超过3年）

行动指南建议

1. 希望早点退税的可以现在在APP内预约
2. 转发给家人群：帮爸妈查漏补缺
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