在日本生活需要缴纳哪些税费？一文详解个人所得税、住民税及社保费用
在日本生活需要缴纳哪些税费？一文详解个人所得税、住民税及社保费用
随着赴日工作和生活的中国人越来越多，了解在日本生活需要缴纳的税费变得尤为重要。本文将详细介绍在日本生活所需缴纳的个人所得税、住民税以及社保费用等，并通过具体数据举例说明不同收入水平下的税务负担。
最近，通过办理高度人才签证和经营管理签证到日本工作生活的外国人越来越多，其中也包括不少中国人和他们的家属。
那么，外国人到了日本，不管有没有工作，有一些义务是必须履行的，譬如纳税和交社保。
凡是在日本生活的人，不管是日本人还是外国人，有两种税是必须交的，一是个人所得税，二是住民税。
个人所得税是根据你的收入来缴纳的，收入越高，需要缴纳的也越多。
譬如，年收入为500万日元（约25万元人民币），需要缴纳的个人所得税是13.8万日元（约6600元人民币）。年收入1000万日元（约50万元人民币），则需要缴纳的个人所得税是81万日元。
住民税，也就是人头税，这种税，在我们中国没有。
凡是在日本生活的人，每年都要向户籍所在地的地方政府缴纳“住民税”。住民税的计算分为两种，一种是“均等额”，一种是“收入额”。“均等额”适用于没有固定收入的人群，譬如生活在东京的人，按照“均等额”，每月需要缴纳的住民税是“都民税”为1000日元，“区民税”为3000日元，合计4000日元（约200元人民币）。
“收入额”是根据个人收入所得而定，譬如年收入500万日元的人，1年需要缴纳住民税为24万日元（约1.2万元人民币）。年收入1000万日元的人，1年需要缴纳住民税为63万日元（约3.1万元人民币）。
住民税是地方税，主要用于地方政府向住民提供各种服务。
除了这两种基本税之外，在日本生活的外国人还需要缴纳社保费。
社保费包括健康保险费、年金、雇佣保险费、介护保险费。
以年收入500万日元为例，一年需要缴纳的健康保险费为24.6万日元、年金45万日元、雇佣保险费3万日元、介护保险费4.4万日元。
所以，作为一位有收入的劳动者，年收入500万日元的人，扣除各种税费，实际收入（税后收入）为385万日元，每月约32万日元（约1.6万元人民币）。年收入1000万日元的人，实际收入为720万日元，每月为60万日元（约3万元人民币）。
年收入500万日元需要缴纳的税费金额
年收入1000万日元需要缴纳的税费金额
最近，在日本的华人圈里，讨论最多的话题，就是日本政府对于没缴纳税费，却拥有日本永住资格（绿卡）的外国人群体实施惩罚的事情。惩罚的手段，就是“你不交税费，我就不再给你永住资格”。
日本政府这么做，也有自己的理由，因为他们发现，有一些外国人一旦拿到永住资格后，就离开日本回国，然后以在日本没有收入为理由，不缴纳税费，却依然享受与日本国民一样的社保待遇。日本政府于是觉得不合理。
但是，对于拿着“永住资格”，却在日本生活的外国人来说，因为每个人的生活状态不同，有的人确实需要离开日本一段时间，有的人因为生病、失业、经营恶化等种种原因无法正常缴纳税费。如果以没有缴纳税费为理由取消其在日本永住的资格，那么，就会给一些永住者的生活与工作造成麻烦，侵害他们在日本生活的权利。
涉及上述内容的相关出入境管理法修正案还在审议中，一些华人团体和日本律师协会等均向日本政府提出了抗议。
这里特别提醒大家的是——缴纳年金，也就是养老金。日本政府规定，满20岁开始，就必须缴纳年金。日本的年金分为两种，没有收入的人（包括学生）与自营业者（个体户），缴纳“国民年金”，有正式工作和收入的，缴纳“厚生年金”。“国民年金”便宜，2024年是每月固定为1万6980日元。而“厚生年金”是根据个人收入而定。
日本厚生劳动省目前正在制定一项政策，就是所有在日本生活的外国人必须履行缴纳年金的义务。如果不缴纳的话，签证将会遇到麻烦。这一项政策将会从2024年10月开始执行。
明显地感觉到，随着近年来日本不断放宽外国人入境政策，越来越多的外国人进入日本工作和生活，但是，日本对于外国人的管理也越来越严格，以前可以糊弄的事情，现在已难以糊弄。
所以，如果你想在日本长期平平安安生活，该交的税费，还是应该努力交，避免在更新签证时遇到一些不必要的麻烦。也在享受与日本国民一样的社会保障待遇时，履行自己应该履行的责任与义务。
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