春节防坑指南：兴业银行苏州分行教你识破非法集资套路

春节防坑指南：兴业银行苏州分行教你识破非法集资套路

春节前夕，非法集资活动进入高发期。为提高群众风险防范意识，兴业银行苏州分行在苏州火车站举办了一场别开生面的“防范非法金融，守护美好生活”主题活动。

活动现场，苏州火车站北广场人头攒动，电子大屏滚动播放防范非法集资的提示语。来自兴业银行苏州分行的工作人员通过面对面讲解、互动问答等形式，向旅客普及金融安全知识。

最吸引眼球的是“防非幸运转盘”环节，旅客只需答对与防范非法金融相关的小问题，就能获得转动转盘的机会，赢取春联、福字等新春礼物。正准备回湖北老家的李先生参与了活动，他笑着说：“正好家里还没买春联，这下到家就可以贴上了，心里感觉暖暖的！”

随着春节临近，不法分子也开始“冲业绩”。根据近期案例分析，以下几种新型非法集资手段需要特别警惕：

1. 假冒银行型：不法分子借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行执照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

2. 网络投资型：设立手机APP进行网络投资理财炒股、赌博、投注刷单等，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。

3. 境外投资型：以境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款跑路。

以近期破获的“红岭创投”非法集资案为例，该公司通过发布虚假标的，承诺保本付息和高额回报，向48万余人非法吸收公众存款共计人民币1090亿余元。最终，主犯周世平被判处无期徒刑，涉案资金缺口逾200亿元。

另一个典型案例是某公司以“合买体育彩票”为名，宣称拥有“顶尖体育竞彩分析团队”，通过大会宣传、微信推广等手段，以“高额月收益”和“稳赚不赔”为诱饵，非法集资3亿余元。主犯朱某成因集资诈骗罪、偷越国境罪被判处15年3个月有期徒刑。

1. 保持理性：牢记“天上不会掉馅饼”，任何承诺“只赚不赔”“高回报低风险”的投资都可能是骗局。

2. 核实资质：投资前一定要核实对方的营业执照、金融许可证等资质，确保其合法合规。

3. 谨慎决策：不要轻易相信所谓的“内部消息”“专家推荐”，多咨询专业人士意见。

4. 及时举报：如发现可疑情况，及时向公安机关举报，避免更多人受骗。

通过此次活动，兴业银行苏州分行不仅为旅客送上了实用的金融安全知识，更在寒冷的冬日里传递了一份温暖。让我们一起提高警惕，远离非法集资，守护好自己的“钱袋子”，过一个平安祥和的春节！