深圳水贝推行黄金交易实名制 严防电信诈骗洗钱
深圳水贝推行黄金交易实名制 严防电信诈骗洗钱
近日，深圳水贝黄金市场推行实名制交易制度，要求当日交易总额在2万元以上的买卖黄金等贵金属人员应实名登记，并核实购买人使用的银行卡户名与本人身份证是否一致。这一政策的出台，旨在打击电信诈骗团伙通过购买黄金进行洗钱的行为。
政策出台背景
近年来，电信网络诈骗案件频发，犯罪分子转移不法资金的手段日益隐蔽。由于黄金具有“价格高、易出手”的特点，一些犯罪分子试图通过购买黄金来达到“洗钱”的目的，形成一条“购买黄金、将黄金迅速转手卖出、钱款通过虚拟货币打给境外上线”的犯罪链条。
相关案例
2023年9月，山西太原警方破获一起“黄金+虚拟货币”非法洗钱案件。该团伙负责人邓某联系到境外电诈团伙的“洗钱”业务后，马上联系“卡商”寻找“卡农”接收境外电诈、网络赌博赃款；由踩点团伙到各大金店进行踩点，寻找有大量黄金现货的金店。为避免引发注意，一笔价值800万元的大额黄金交易可在两天内分几十次刷卡完成支付，动用大量的银行卡和背后的卡农。仅2023年3月4日至9日，该团伙就在太原市购买了黄金27公斤，价值1200余万元。
“团伙分工明确，刷卡转运组与卡农一起刷卡购买黄金之后将实物黄金交于背金组；背金人将黄金千里迢迢从太原运往深圳后交由币商。币商交给销赃人员进行销赃，并将销赃资金转换成虚拟币交由负责人邓某；最后由邓某将虚拟币转至境外电诈团伙。为逃避公安机关打击，邓某与境外上线、国内下线均通过境外聊天软件单线联系，并使用虚拟货币结算。整个过程流畅合缝，如果不是在太原大量收购黄金，警方并未能发现其犯罪痕迹。”太原警方表示。
政策具体内容
根据深圳罗湖翠竹派出所发布的风险告知书，黄金交易应严格落实实名登记制度。具体要求包括：
核对身份：对于当日交易总额在人民币贰万元以上的买卖黄金等贵金属人员应实名登记，需核实并确保购买人使用的银行卡户名和本人身份证一致。
安装监控：根据《广东省公共安全视频图像信息系统管理办法》规定，应当在店铺内安装高清摄像头，确保视频监控范围覆盖收银台且能清晰看到交易对象上半身正面像，视频录像保存时间不少于30日。
异常情况处理：遇到遮挡面貌，盲目扫货不议价，特别是发现其使用本人或他人的网银、银行卡、微信、支付宝等支付方式进行大额或多次购买黄金等贵金属的异常情况，应立即中止交易并向公安机关报警。
市场反应
尽管实名制政策刚刚实施，但水贝黄金市场的交易热度并未受到影响。在近期黄金价格走高的行情下，水贝的“淘金”热潮仍未停止。记者在水贝多个珠宝卖场看到，一些位置较好的店铺和柜台，黄金几乎供不应求，现场人气依旧高涨。
同时，从事黄金回收的商家业务也在持续增长。在深圳水贝，到处可见打着黄金回收或贵金属回收招牌的店铺。记者见到几位前来咨询黄金回收业务的顾客，目前水贝当地的饰品黄金回收价格是在当天足金饰品价格基础上减去10元，而且大部分店铺都不看品牌，只要是足金都可以回收。“我这个手镯买入时金价是每克379元，工费每克20元，刚刚回收的价格是每克515元，不到两年时间原封不动地放在盒子里也躺赚了不少。”现场一位前来回收黄金的顾客告诉记者。
专家观点
有业内律师表示，由于黄金的高价值、易于匿名交易和便捷流通的特性，成为了犯罪分子进行洗钱的首选。犯罪分子采取购买黄金的方式来规避监管，以此来切断资金的追踪线索。黄金的匿名性和可随时转让的特性，让他们可以在未来随时将其兑换成现金。金店经营者遇到顾客购买黄金首饰，要注意审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致，否则可能成为洗钱犯罪分子的帮凶。此外，最好在金店安装视频监控，对可疑交易要保留监控影像，一旦遇到可疑情况必须终止交易，以免误入电信网络诈骗的圈套。
结语
深圳水贝推行黄金交易实名制，是打击洗钱犯罪的重要举措。虽然短期内可能会给部分消费者带来不便，但从长远来看，这一政策将有效维护市场秩序，保护合法经营者的权益，促进黄金珠宝行业的健康发展。