工行上线反诈“利器”：半年拦截105笔诈骗，挽回损失555万元

工行上线反诈“利器”：半年拦截105笔诈骗，挽回损失555万元

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新浪网

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来源

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https://finance.sina.com.cn/jjxw/2024-12-11/doc-inczawim3845112.shtml

2.

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https://www.gx.icbc.com.cn/page/721853039777710088.html

中国工商银行近日成功研发并投产外部欺诈风险信息系统，为打击电信网络诈骗再添“利器”。该系统通过整合多方风险信息，实现精准预警，自去年10月中旬上线以来，已成功拦截105笔电信诈骗案件，为客户挽回经济损失超过555万元。

创新机制：多方数据融合提升预警精准度

工行此次推出的外部欺诈风险信息系统，最大的亮点在于数据来源的广泛性和处理的智能化。系统不仅收录了行内的风险数据，还与金融同业及司法行政部门建立了信息共享机制，形成庞大的风险信息数据库。这些信息经过分类评级后，被应用到银行核心系统以及个人金融、信贷、授信、银行卡等多个业务领域，为业务审核提供全方位的风险预警支持。

实战应用：智能筛查助力精准拦截

以防控电信诈骗为例，当客户在网点办理汇款业务时，系统会自动将收款人账号与后台数据库中的风险信息进行比对。一旦发现收款账号与系统中收录的涉案账户信息匹配，前台业务处理系统就会立即弹出风险预警提示。工作人员将根据预警信息，按照业务规定和风险规则进行处置，及时阻止可能发生的诈骗行为。

成效显著：多维度防控守护客户资金安全

据统计，自系统上线以来，已成功拦截105笔电信诈骗案件，避免经济损失555.11万元。这一成绩的取得，得益于工行在反诈工作中的多维度布局。除了外部欺诈风险信息系统，工行还自主研发了“融安e信”大数据风控智能服务平台，通过与公安机关合作，建立涉诈黑名单库，实现风险信息的自动对接和预警拦截。

“融安e信”平台目前已整合超过30亿条行内外数据，为300余家金融机构和6.3万家企业客户提供智能风控服务。通过构建智慧运营风控平台、个金智能风控平台等，工行实现了对账户风险的全生命周期管理，从开户环节的风险管控，到存续期间的动态监测，再到异常交易的事中拦截，形成了一套完整的风险防控体系。

未来展望：科技赋能构建反诈新生态

面对日益复杂的电信诈骗形势，工行将继续深化科技创新在反诈工作中的应用。一方面，将进一步优化大数据分析模型，提升风险识别的精准度；另一方面，将加强与同业机构及政府部门的合作，推动形成全社会共同参与的反诈新格局。

工行相关负责人表示，未来将继续加大在反诈技术领域的投入，探索人工智能、区块链等新技术在风险防控中的应用，为客户提供更加安全可靠的金融服务。同时，也将持续开展反诈宣传教育活动，提升公众的防诈意识，共同构建和谐安全的金融环境。