徽商银行旗下一支行被罚550万，本月刚被点名要重点监管

徽商银行旗下一支行被罚550万，本月刚被点名要重点监管

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网易

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https://www.163.com/dy/article/JF7GJJ5O051980A4.html

10月23日，国家金融监管总局安徽监管局开出罚单，因流动资金贷款贷前、贷后管理不到位，违反了《流动资金贷款管理暂行办法》第四十二条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条及相关审慎经营规则，徽商银行（03698.HK）合肥宁国路支行被处罚550万元。而就在不久前的10月7日，安徽金融监管局发文称，抓实抓细2024年徽商银行负债业务与资产匹配性专项检查。该局还表示，聚焦“以贷转存”“员工虚增存款‘冲时点’”“资金中介账户”“大额高频资金交易账户”“员工与客户资金往来”等违规高发领域，全面筛查、核验疑点线索，提升检查效率。此次徽商银行被罚550万，或许与该行动有一定的关系。

本次徽商银行被安徽监管局开展专项调查前，其三任董事长均已经落马被查。其中，2024年5月24日，淮北市中级人民法院对徽商银行原董事长李宏鸣案作出一审判决，以受贿罪、国有公司人员滥用职权罪判处其有期徒刑14年6个月，并处以罚金400万元，对其受贿所得依法予以追缴。2021年11月，徽商银行首任董事长戴荷娣因严重违纪违法问题被立案审查调查——此时戴荷娣退休已近8年。此外，2022年3月，徽商银行第四任董事长吴学民亦因涉嫌严重违纪违法，被有关部门立案调查。

值得一提的是，今年还有很多央国企股东密集对外转让徽商银行股份。例如今年3月11日，中粮集团有限公司、中粮生物科技股份有限公司分别挂牌转让徽商银行3810.75万股、4030.95万股股份。两笔股权合计7841.7万股，占总股本的0.56%。6月19日，马钢（集团）控股有限公司以1571.6万元底价转让所持徽商银行175.99万股股份，占徽商银行总股本的0.0127%，折算后每股价格为8.93元，接近当时的每股净资产8.85元。