转账20万还是50万会被查？转账记录能否作为起诉依据？

转账20万还是50万会被查？转账记录能否作为起诉依据？

随着金融监管的不断加强，大额转账监控已经成为常态。那么，转账20万还是50万会被查？如果转账给别人的钱出现问题，能否通过法律途径追回？转账记录能否作为起诉依据？本文将为您详细解答这些问题。

转账20万还是50万会被查

针对转账金额超过五万元或二十万元的情况，相应部门将实施严密监控措施。依据我国有关大额支付方面的法规，凡个人在单日之内单笔转账或累计金额超出五万元的，该用户的交易行为即自动纳入银行及第三方支付机构如微信、支付宝、云闪付等的监控范围内。

监控机构将运用先进的系统技术对当前交易进行深入分析，以确定其是否属于可疑交易范畴。若监测结果显示正常，则不影响用户的日常转账操作；反之，若监测结果显示为可疑，则相关信息将立即上报至相关监管部门。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条明确规定：

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

转账给别人的钱能起诉回来不

没关系，没有借据也可以去告状。虽然这样，但如果想让法院站在你这边帮你说话，那除了借款方得自己认账之外，还得把相关证据给备齐才行，不然的话官司可能会输哦。

证据这东西呢，有直接证据和间接证据两种，借据就是直接证据啦。要是没借据的话，你就得找些其他的证据来证明了，比如找个证人给你作证啊，或者是录音、短信、聊天记录什么的，还有转账记录也是可以的。

转账记录能作为起诉依据吗

转账记录可被视为具有法律效力的证据材料进行使用。转账记录在证据学中被归类为电子数据这一大类之下。与此相类似，当事人关于某事件的陈述、书证、物证、视听资料、电子数据等，以及证人证言、鉴定意见、勘验笔录等各类材料，只要它们能够有效地证实所涉事件的真实性，便均有资格成为证据。

必须要明确的是，证据必须是根据事实存在的，制造假象或者销毁证据不仅会违反相应的规定，还涉嫌违法犯罪行为。对此，行为者必将受到法律的严惩。