追赃电信诈骗：法律适用与实践难点探析
追赃电信诈骗：法律适用与实践难点探析
随着信息技术的飞速发展，电信诈骗已成为严重影响社会秩序和人民群众财产安全的突出犯罪问题。在司法实践中，“追赃”作为打击犯罪、挽回损失的重要手段，在电信诈骗案件中具有特殊的意义。但与此同时，“追赃电信诈骗”这一概念本身也存在诸多争议与难点。本文将从法律适用的角度出发，全面分析“追赃电信诈骗”的内涵与外延，并探讨其在司法实践中的表现形式与应对策略。
图1：追赃电信诈骗的概念框架
近年来，电信诈骗犯罪呈现高发态势，不仅侵害了人民众的财产安全，还严重破坏了社会诚信体系。在此背景下，“追赃”作为打击电信诈骗的重要环节，受到广泛关注。所谓“追赃”，是指在刑事诉讼过程中，司法机关通过合法程序查封、押、冻结和没收犯罪嫌疑人或被告人的非法所得及其孳息，以最大限度地挽回被害人损失的活动。
然而，在实践中，“追赃”与电信诈骗犯罪之间的关系并非简单直接。这种复杂性主要源于电信诈骗犯罪手段的隐蔽性、资金流转的全球化以及涉案财产来源的多样性和合法性问题等多重因素的交织。因此，如何准确界定“追赃电信诈骗”的内涵与外延，妥善解决其法律适用中的难点，成为当前理论界和实务部门亟待解决的问题。
“追赃电信诈骗”的概念与法律定位
“追赃”在刑法体系中的地位与作用
“追赃”这一概念在刑法中具有特定的法律意义。根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以没收或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。”由此可见，“追赃”是刑事诉讼过程中的一项重要制度安排，其核心目的在于剥夺犯罪分子的非法利益，最大限度地挽回被害人的损失。
在电信诈骗案件中，“追赃”具有特殊的重要意义。由于电信诈骗本质上是以非法手段获取他人财物的行为，犯罪分子通过虚构事实或隐瞒真相的方式骗取被害人财产。因此，在此类案件中，“追赃”的范围不仅包括直接用于诈骗的工具、赃款及赃物，还包括犯罪所得产生的孳息或其他相关财产。
“追赃电信诈骗”概念的界定
关于“追赃电信诈骗”这一概念的具体定义，目前在理论界和实务部门尚未达成统一。但综合来看，“追赃电信诈骗”可以理解为：在电信诈骗犯罪活动中，针对犯罪分子通过非法手段获取的赃款、赃物及其他相关财产实施查封、押、冻结或没收等法律措施的过程。
需要注意的是，并非所有的电信诈骗案件都涉及“追赃”。只有当犯罪分子已经实际获得或者控制了被害人的财物时，“追赃”才具有现实意义。此外，在实践中，由于电信诈骗往往涉及跨境资金流转、匿名支付工具等多种复杂因素，“追赃”的难度较高，这也使得“追赃电信诈骗”这一概念的适用范围具有一定的模糊性。
“追赃”与电信诈骗犯罪的关系
在法律理论层面，“追赃”与电信诈骗犯罪之间存在密切关联。一方面，“追赃”是刑事诉讼程序中的一项独立制度，其主要目的是为了剥夺犯罪分子的非法利益；另一方面，“追赃”也是对被害人民事权益的一种救济手段，具有明显的附属性质。
在司法实践中，“追赃”的范围与电信诈骗犯罪的具体行为方式密切相关。例如，在通过网络支付平台进行的电信诈骗案件中，犯罪分子可能利用多个层级的资金转移渠道掩盖赃款来源。“追赃”的难度因此显著增加，这要求司法机关在侦查、起诉和审判过程中充分考虑资金流转的特点。
“追赃电信诈骗”的法律适用
“追赃”在电信诈骗案件中的重要性
- 维护财产权益的需要
“追赃”是挽回被害人经济损失的重要途径。在电信诈骗案件中，犯罪分子往往通过虚构事实或隐瞒真相的方式骗取被害人的财产，导致后者遭受直接损失。“追赃”的实施能够在一定程度上弥补被害人的经济损失，体现了法律对公民财产权利的保护。
- 实现刑罚目的的需要
从刑罚目的的角度来看，“追赃”不仅是剥夺犯罪分子非法利益的重要手段，也是对其的一种惩罚方式。通过“追赃”，可以剥夺犯罪分子因犯罪行为而获得的不当收益，增强法律威慑力。
- 打击电信诈骗犯罪的需要
在技术革全球化背景下，电信诈骗犯罪呈现智能化、职业化的特点。通过对违法所得的追缴，能够切断犯罪分子的资金链，削弱其再犯能力，进而达到预防犯罪的目的。
“追赃”在司法实践中的表现形式
- 赃款的追缴
在实践中，司法机关通常会对嫌疑人或被告人的银行账户、第三方支付平台账户进行冻结，并对其名下的现金存款等财产进行押。在电信诈骗案件中，赃款的流转路径往往较为复杂，这就要求侦查机关具备较强的调查能力。
- 违法所得的没收
根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，《中华人民共和国刑事诉讼法》的相关规定司法机关可以对犯罪分子的非法所得进行没收。在实践中，这种措施既可以是对个人财产的没收，也可以是对其关联企业的财产实施冻结或押。
- 退赔被害人的损失
在无法全部追回赃款的情况下，司法机关还可以责令嫌疑人或被告人退赔被害人的合法财产。这种强制性措施能够为被害人提供一定的经济补偿，体现了法律的人文关怀。
“追赃”程序中的法律难点
- 涉案财产的认定问题
图2：追赃电信诈骗中的财产认定难题
在电信诈骗案件中，如何准确区分犯罪分子的非法所得与其他合法财产是一个重要难题。特别是在嫌疑人名下存在多种类型财产的情况下，司法机关需要综合考虑资金来源、交易记录等信行判断。
- 跨境追赃的法律障碍
随着全球化进程的加快，电信诈骗犯罪逐渐呈现出跨国作案的特点。在这种情况下，“追赃”的难度显著增加，不仅涉及不同国家间的法律问题，还存在主权冲突和执法协作障碍。
- 匿名支付工具的调查难题
目前，许多犯罪分子利用加密货币、虚拟货币等金融工具实施诈骗行为，这对传统的“追赃”手段提出了挑战。在缺乏有效追踪机制的情况下，通过这些渠道转移的赃款往往难以被及时发现和扣押。
“追赃电信诈骗”的应对策略
- 加强国际，解决跨境追赃问题
由于电信诈骗犯罪具有跨国性特点，在“追赃”过程中需要各国司法机关之间的。为此，我国可以积极参与国际刑警组织的相关活动，推动建立更加高效的跨境执法协作机制。此外，还可以通过双边协议的方式与重点国家建立更加紧密的法律关系。
- 完善国内法律法规，提高“追赃”效率
在完善国内立法方面，可以通过修订《中华人民共和国刑事诉讼法》等相关法律规定，为司法机关提供更多有效的“追赃”手段。例如，可以赋予机关更大的调查权限，在发现嫌疑人隐匿财产的情况下及时采取冻结或扣押措施。
- 加强对新型支付工具的监管
针对犯罪分子利用虚拟货币等金融工具实施诈骗的行为，应当加强对相关行业的监管力度。通过建立行业监测机制和信息共享平台，提高对违法资金流转路径的识别能力。
“追赃电信诈骗”是当前司法实践中面临的一个重要课题。如何在技术革全球化背景下应对这一挑战，需要理论界和实务部门的共同努力。从长远来看，应当通过完善法律体系、加强国际以及提高执法技术水平等多种手段，不断提高“追赃”的效率与效果，为打击电信诈骗犯罪提供有力支持。
（本文仅为个人观点，具体操作应以相关法律法规和司法解释为准）