新型网络投资传销的法律规制路径探析
新型网络投资传销的法律规制路径探析
近年来，“网络投资”这一概念在社会经济领域逐渐普及，并因其便捷性、高效性和较高的回报率吸引了大量投资者。然而，一些不法分子借“网络投资”之名行传销之实，形成了所谓的“新型网络投资传销”。这种模式不仅具有传统传销的特征，还结合了互联网技术和金融投资的特点，呈现出隐蔽性强、传播速度快、涉案金额大等特点，给社会经济秩序和人民群众财产安全带来了严重威胁。本文将从法律角度出发，对“新型网络投资传销”的概念、法律界定、法律责任及规制路径进行全面分析。
新型网络投资传销的概念与特征
新型网络投资传销的概念与特征 图1
（一）新型网络投资的定义
所谓“新型网络投资”，是指以互联网为媒介，通过虚假的投资项目或高额回报承诺，依托拉人头、发展下线的方式，骗取投资者财物的一种违法犯罪行为。与传统不同，“新型网络投资”更多地借助了金融投资的概念，披上了合法外衣，具有更强的迷惑性和欺骗性。
（二）其与传统的区别
“新型网络投资”在本质上仍然属于行为，但相较于传统，它呈现出以下显著特点：
组织形式虚拟化：利用互联网搭台，通过线上推广、线下招募相结合的方式发展成员。
盈利模式多样化：以投资理财、虚拟货币、区块链等概念为幌子，设计复杂的收益分配机制，诱导参与者投入资金。
传播速度更快：依托互联网技术，短时间内即可吸引大量投资者，涉案金额往往高达数亿元。
法律定性更复杂：由于其结合了金融投资的特点，容易引发公众对其合法性的误判，增加了司法认定的难度。
新型网络投资的法律界定
（一）相关法律法规梳理
- 《反不正当竞争法》
根据《反不正当竞争法》第26条的规定，抽奖式有奖销售的最高奖金额不得超过五千元。如果“新型网络投资”以虚构的投资项目为名，承诺高额回报，其实质属于变相行为。
- 《刑法》相关罪名
根据我国《刑法》第246条的规定，组织、领导活动的行为构成犯罪，最高可判处十年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产。此外，《刑法》第192条规定的集资诈骗罪也与“新型网络投资”密切相关，需根据具体行为定性。
（二）法律适用难点分析
在司法实践中，“新型网络投资”的认定存在以下难点：
法律定性模糊：部分案件涉及与违法的界限，容易引发争议。
证据收集困难：由于“新型网络投资”多为虚拟操作，相关证据难以固定，导致案件侦破和审理难度较大。
“新型网络投资”的法律责任分析
（一）组织者、领导者的责任
根据《刑法》第246条的规定，组织、领导活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。这里的“领导者”通常是指在体系中起到策划、决策作用的关键人物。
（二）参与者的法律风险
一般参与者：如果仅为赚取少量佣金而参与，则可能不承担刑事责任，但其行为可能构成违法，需接受行政处罚。
骨干分子：在组织中担任管理、宣传等重要职责的人员，可能会被认定为“情节加重”，从而面临更严厉的刑罚。
（三）投资者的法律保护
对于因参与“新型网络投资”而遭受经济损失的投资者，《刑法》和《民法典》均提供了相应的法律保护。例如：
投资者可以依据《民法典》第148条主张合同无效，要求返还财产。
若组织涉嫌刑事犯罪，投资者可依法申请参与赃款赃物的分配。
新型网络投资传销的法律规制路径探析 图2
“新型网络投资传销”的防控与治理
（一）完善相关法律法规
针对“新型网络投资传销”呈现出的新特点和新问题，建议进一步完善相关法律规定：
增加对网络传销组织的专项立法；
明确平台责任，加强对互联网金融平台的监管。
（二）加强行政执法与刑事司法协作
工商、等部门应建立健全联动机制，对涉嫌传销的行为早发现、早处理。同时，要加大对“新型网络投资传销”案件的侦办力度，通过技术手段追踪资金流向，固定电子证据。
（三）强化社会宣传和教育
加大普法宣传力度，揭露“新型网络投资传销”的本质和危害；
提高公众风险防范意识，帮助投资者树立正确的投资观念；
鼓励群众举报，形成全社会共同打击“新型网络投资传销”的良好氛围。
（四）构建多元化的追责体系
对涉嫌“新型网络投资传销”的组织者、参与者应实行民事、行刑事责任的多重追究：
民事赔偿优先保障投资者损失；
对违法企业及其高管进行行政处罚，吊销营业执照；
构成犯罪的，依法追究刑事责任。
“新型网络投资传销”规制路径之探索
（一）完善法律规制体系
建议从以下方面着手：
细化法律标准：明确界定“新型网络投资传销”的法律界限，便于司法实践中统一执法尺度；
强化刑罚力度：适当提高组织、领导传销活动罪的法定刑，增加财产刑适用比例；
健全配套法规：出台相关司法解释，指导实务操作。
（二）加强国际协作
“新型网络投资传销”往往具有跨国性特征，因此需要加强国际间的法律协作：
建立跨境反传信息共享机制；
签订双边协议，实现案件联合侦办；
加强电子证据的跨境互认。
（三）推动行业自律
鼓励互联网企业和金融机构建立内部监督机制，防止“新型网络投资传销”借助正规平台进行：
建立风险预警机制；
定期开展行业培训；
发布典型案例，引导公众理性投资。
面对“新型网络投资传销”这一犯罪形态，我们既要看到其对社会经济秩序的危害性，也要认识到打击此类犯罪行为的复杂性和长期性。唯有通过不断完善法律体系、强化执法司法协作、提升公众防范意识等多维度努力，才能有效遏制“新型网络投资传销”的蔓延势头，维护良好的市场秩序和金融安全。
未来，随着互联网技术的发展，“新型网络投资传销”还将呈现出更多变种形态，这就要求我们在打击犯罪的同时，也要注重源头治理和社会综合治理，形成防控打击的长效机制。只有这样，才能最大限度地保护人民群众的利益，促进社会和谐稳定发展。