2024居民买基金看什么？历史业绩最受关注，明星基金经理关注度暴跌

2024居民买基金看什么？历史业绩最受关注，明星基金经理关注度暴跌

2024年居民在购买基金时最关注哪些因素？最新发布的《中国居民投资理财行为调研报告》给出了答案。报告显示，历史收益连续第四年成为投资者购买基金最关注的因素，占比达52%。值得关注的是，基民对“明星基金经理”的关注度已从2022年的24%断崖式下降至2024年的6%，成为对居民选择基金产品影响最小的因素。

近日，上海交通大学上海高级金融学院联合蚂蚁集团研究院、蚂蚁理财智库，共同发布了最新一期《中国居民投资理财行为调研报告》（以下简称《调研报告》），揭示了中国居民的财务状况、投资理财行为等。

本次《调研报告》的调研问卷于2024年7月～9月通过支付宝APP对18周岁以上的活跃用户随机发放，共回收有效答卷13821份。调研样本覆盖我国各地区、各年龄段、各行业的居民，其中以30~40岁和30岁以下两个年龄段人群占比最高，分别为35%、34%。

明星基金经理受关注度暴跌

在购买基金时的关注因素上，《调研报告》显示，历史收益连续第四年成为投资者购买基金最关注的因素，在2024年调研结果中占比52%。“基金的投资策略和逻辑”“基金封闭期的长短”“销售和管理费率低”三项因素紧随其后，占比均超30%，其中居民对基金费率的关注度已经连续四年增加。

值得关注的是，基民对“明星基金经理”的关注度已从2022年的24%断崖式下降至2024年的6%，成为对居民选择基金产品影响最小的因素。这也显示了自2021年A股阶段性牛市结束以来，明星基金“光环”愈发黯淡的现状，而这无疑与其始终未能交出令投资者满意的成绩单有关。

公募排排网最新公布的数据显示，2024年多只明星基金经理管理的主动权益基金业绩表现平平。例如目前市场上规模最大的主动权益基金——易方达基金张坤在管易方达蓝筹精选混合，2024年收益率仅为1.7%。此外，还有兴证全球基金谢治宇管理的兴全合润LOF2024年收益为8.96%、富国基金朱少醒管理的富国天惠LOF2024年收益为1.23%、景顺长城基金刘彦春管理的景顺长城新兴成长混合A、景顺鼎益LOF2024年收益分别为-9.71%、-10.21%。

与之形成鲜明对比的是，同花顺iFinD数据显示，2024年“冠军基”大摩数字经济混合A2024年的收益率高达69.23%，还有多位在业内相对知名度较低的基金经理，旗下在管产品2024年全部取得正收益。

“中国居民对权益类资产的偏好仍然较低”

总体而言，公募基金仍是居民资产配置时较为青睐的产品。《调研报告》显示，公募基金已经连续四年居于居民理财产品配置品类的第二位，2024年配置比例达35%，较2023年的31%有所回升。

从居民配置的公募基金种类来看，货币市场基金占比居首位，达28%，混合型基金以27%的占比居于第二名，且占比较2023年有所提升。债券基金、股票基金完全呈现出不同的走势：前者的占比从2022年的11%稳步提升至2024年的23%；后者的占比则在三年间从31%跌至23%。

《调研报告》指出：“整体来说，权益类配置（股票+公募基金+私募基金）比例有所回升，但相较于固收类资产，中国居民对权益类资产的偏好仍然较低。”

在基金持有期方面，居民持有基金呈现出明显的短期化特征。《调研报告》显示，2024年66%的受访居民实际持有基金时长在一年以内，实际持有基金在三年以上的受访者仅占13%。

对基金业绩波动的容忍度，成为影响基金持有时长的重要因素。《调研报告》显示，持有时长意愿在1个月内的投资者中，仅有7%的受访者在基金下跌超过30%时才会明显不安，而持有时长意愿在3年以上的投资者中，该比例达到49%。

本文原文来自银柿财经