新手购买ETF需要知道哪些小知识？
新手购买ETF需要知道哪些小知识？
ETF（交易型开放式指数证券投资基金）作为一种在证券交易所上市交易的开放式基金，近年来在中国市场发展迅猛。对于新手投资者而言，ETF具有交易成本低、流动性高、风险分散和透明度高等优点。本文将从投资目标选择、交易渠道和规则、费用考量、基本投资策略等多个方面，为读者提供全面的ETF投资指南。
ETF浪潮下，随着越来越多投资者参与ETF投资，也难免产生更多对于ETF的疑惑。面对ETF基民们的问题，本栏目将邀请产品经理们展开说说，以专业视角陪伴ETF投资旅程。
ETF，交易型开放式指数证券投资基金，通常也被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”），是一种在证券交易所上市交易的开放式基金，通常持有一篮子资产，这些资产可以是股票、债券、商品、货币等，这些资产的组合旨在复制某个特定的指数或市场表现。
自2004年以来，中国ETF市场从一开始的只有专注于股票宽基ETF的赛道，到现在成长为拥有行业，主题，策略等不同类型产品，以及向债券、商品和境外等方向不断布局，占比超过全市场规模8%的重要细分投资标的，不可谓发展不迅猛。
而对于新手投资者而言，面对繁杂而多变的投资市场，往往期望于能找到一个结构相对简单，风险可控并且比较省事的投资标的，正如巴菲特对于投资ETF的赞誉，“通过投资ETF，一个什么也不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者。”而投资ETF基金产品完美地解决了初入投资市场的痛点。
那么，相对于其他投资标的，ETF有哪些针对新手投资者的优点？
1、交易成本低：
ETF的交易费用通常较低，尤其是在二级市场上，投资者可以像买卖股票一样交易ETF，而无需支付额外的申购赎回费用。
2、流动性高：
由于ETF在交易所上市，投资者可以在交易日的任何交易时间买卖，这提供了极高的流动性，方便新手投资者随时调整投资组合。
3、 风险分散：
ETF通常持有一篮子资产，如股票或债券，这种多样化的投资组合有助于分散单一资产的风险，降低整体投资组合的波动性。
4、 透明度高：
ETF是被动管理的基金，其持仓情况通常会每日公布。了解ETF的持仓可以帮助投资者清楚地知道基金的投资组合情况。
当然投资的过程并非一蹴而就，当我们打算购买ETF时，又有什么是我们需要注意的呢？
一、确认自己的投资目标和风险偏好
在选择ETF时，新手投资者应根据自己的投资目标和风险偏好，合理选择购买ETF的类型。一般来说，如果偏好较高风险和潜在的高回报，可以考虑股票ETF，尤其是宽基或行业ETF，它们通常与股市表现紧密相关。债券ETF适合中等风险偏好者，它们通常提供稳定的收益且受利率影响。商品ETF适合愿意承担一定波动以期获得商品市场收益的投资者，也可作为对冲工具。对于低风险偏好者，货币ETF提供了稳定收益和高流动性。
二、该如何交易ETF？
而在选定想购买的ETF类型后，对于新手投资者来说, 了解ETF的交易渠道和交易规则也非常必要,这不仅关系到投资的便捷性，还可能影响到交易成本和投资效率。
首先ETF的交易渠道主要分为：
一级市场：指的是可以在基金募集期间进行ETF的认购，以及在ETF成立后进行的申购和赎回。
二级市场：指的是在证券交易所内进行的交易，如同股票交易一样。
而对于大部分投资者来说，主要交易ETF的渠道，还是通过二级市场，也就是通过交易所进行的场内交易。那么场内交易的交易规则又有哪些呢？
交易时间：
与股市同步，一般为周一到周五上午9：30-11：30，下午13：00-15：00，大部分ETF实行T+1交易，也有ETF可以T+0交易。
交易账户：
投资者有A股证券账户或者基金账户即可交易ETF。
交易单位：
以“手”为最低交易单位，每手通常代表着100份的基金份额，交易的最小价值变动单位为0.001元。
交易费用：
投资者在场内买卖ETF时由证券公司收取交易佣金，具体佣金标准根据不同证券公司和投资者资金量大小有所差异、无印花税。
价格确定的方式：
实时买卖，价格根据供需关系确定。
三、是否费率越低越好？
毫无疑问的，当选择跟踪同一个标的指数的ETF产品时，较低费率的ETF产品，在长期收益率回报上更具有吸引力，但是否费率越低越好呢？
答案当然是否定的，单一比较ETF费率的高低并不能准确反映其真实价值，除了费率之外，投资者还应考虑其他因素：
1.流动性：高流动性意味着投资者可以更轻松地在需要时买入或卖出ETF，而不会显著影响其交易价格。这不仅减少了交易时的冲击成本，也降低了买卖价差。
2. 跟踪偏离度和跟踪误差:是衡量ETF表现与其所追踪指数之间的差异，简单来说，跟踪偏离度和跟踪误差的大小体现了这只ETF产品投资策略有效性和管理水平。
3. 管理公司声誉：选择声誉良好的基金管理公司可以增加投资者的信心。这些公司通常拥有丰富的管理经验和专业的管理团队，能够更好地控制风险并提供优质的服务。
4. 分红政策：不同分红政策会影响投资者的现金流。了解ETF的分红频率和金额可以帮助投资者更好地规划现金流和税务。
四、交易ETF的几个基本策略
对于新手而言，除了交易ETF的方式方法而言，交易ETF的几个基本策略也很重要，而以下将介绍主要的三种投资策略：
- 买入持有策略
一次性购入ETF基金或一系列ETF基金，并计划长期持有这些资产，直到实现预定的投资目标后再进行出售。该策略强调的是长期价值增长，通常专注于单一资产类型，而非进行广泛的资产配置。 - 定投策略
是一种通过定期投入固定金额购买ETF基金的方法，利用平均成本法分散投资风险，通过设定止盈规则并实现长期资产增值。它适合长期投资目标，帮助投资者养成持续投资的习惯，同时平滑市场波动带来的影响。 - 网格交易策略
利用市场波动性来获利的方法。投资者通过设定具体的买入和卖出规则，比如价格区间、基准价、最大最小持仓量等等参数，当价格下跌到预设的低点时买入，当价格上涨到预设的高点时卖出，以此反复操作，实现在市场震荡中低买高卖，赚取差价。
综上所述，ETF虽然是一个投资门槛相对较低且多样化的投资标的，但如何在繁杂的市场选择中，了解投资ETF产品过程中的注意事项，科学有效地筛选合适的ETF，尽量避开新手可能会犯的错误，就是每一个新手投资者应该自我修炼的“内功”了。
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