虚构合同诈骗: 用虚假手段进行借款的法律评析与案例启示
虚构合同诈骗: 用虚假手段进行借款的法律评析与案例启示
在现代社会经济活动中，合同是连接交易双方的重要法律工具。然而，一些不法分子却利用合同的这一特性，通过虚构合同实施诈骗行为。本文将通过一个具体案例，深入分析虚构合同诈骗的手段、法律定性和防范措施，帮助读者了解这一经济犯罪行为。
什么是“用虚构合同跟别人借钱”？
在现代社会经济活动中，合同是连接交易双方的重要法律工具。然而，一些不法分子却利用合同的这一特性，通过虚构合同实施诈骗行为。所谓“用虚构合同跟别人借钱”，是指行为人以虚假或虚增的方式编造合同内容，并以此作为借款依据，向他人或企业骗取资金的行为。这种行为本质上是一种合同诈骗的表现形式，不仅违反了法律规定，还严重破坏了社会经济秩序和信任关系。
从法律角度来看，“用虚构合同跟别人借钱”可以被视为一种典型的合同欺诈行为。根据《中华人民共和国刑法》第二百三十一条规定，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，构成合同诈骗罪。在本案中，王与朱通过虚构采购账户和虚假供货方式，利用电商平台的结算机制，非法获取公司资金，其行为完全符合合同诈骗罪的构成要件。
案例分析：虚构合同诈骗的具体手段
在上述案件中，犯罪嫌疑人王曾担任电商企业的销售总监。她与前夫朱合谋，在该电商平台注册了多个虚假采购账户，并指定由朱实际控制的公司进行供货。在此过程中，两人通过伪造货物签收证明和付款凭证的方式，使得平台误以为交易已经完成并支付相应的结算费用。
这种虚构合同诈骗的手法具有一定的隐蔽性和欺骗性。具体表现在以下几个方面：
- 设立虚假身份：王与朱以真实的身份信息注册账户，并利用职务之便获取了企业的信任。
- 编造虚假交易背景：两人在平台上的采购行为看似正常，实则为虚构需求。
- 伪造合同履行证据：通过制造货物签收证明和付款凭证，使得电商平台误认为交易已经完成。
法律评析：虚构合同诈骗的法律定性与处置
根据《中华人民共和国刑法》相关规定，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采用欺骗手段骗取对方当事人财物的行为。在本案中，王与朱行为不仅符合合同诈骗罪的基本构成要件，还涉及到了职务犯罪。
从量刑标准来看，合同诈骗罪的定性需要综合考虑涉案金额、受害人损失程度以及行为人的主观恶意程度等因素。根据刑法第二百三十一条规定，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
在本案中，王与朱通过虚构合同诈骗手段，累计涉案金额超过80万元，非法获利高达30余万元。这种情节已远远超出“数额巨大”的标准，因此两人的量刑也将处于较高区间。
案例启示：企业如何防范虚构合同诈骗风险
从企业的角度来看，本案的发生暴露了企业在经营过程中存在的几个主要问题：
- 风控意识薄弱：部分企业管理层对员工的财务行为缺乏必要的监管，未能及时发现异常交易。
- 合规管理缺失：企业内部在资金结算和交易流程方面存在漏洞，未能建立有效的监控机制。
- 法律意识不足：企业在日常经营中忽视了对合同签订和履行过程中的法律风险评估。
针对上述问题，警方通过“蓝鲸”护企工作站及时介入，并成功破获此案。这一案例为企业提供了重要的警示意义：企业应当加强内部风控体系建设，完善合同管理制度，建工行为监控机制，同时密切关注员工异常行为，避免类似案件的发生。
法律视角下的虚构合同诈骗犯罪
虚构合同诈骗是一种典型的经济犯罪行为，其本质是通过编造虚假事实和隐瞒真相的方式，达到非法占有他人财产的目的。在本案中，王与朱行为不仅违反了法律规定，还给企业造成了巨大的经济损失和社会信任危机。
对于企业而言，防范虚构合同诈骗的关键在于建立健全的内部监控机制，并加强对员工的职业道德教育和法律培训。而对于机关而言，则需进一步加强警企，提升对经济犯罪的预警和打击能力。
通过本案的分析与评述，我们希望社会能够更加关注虚构合同诈骗这一问题，共同维护健康、有序的社会经济环境。
（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）