春启新生——如何利用信托架构规划财富及通过香港实现企业出海

春启新生——如何利用信托架构规划财富及通过香港实现企业出海

引用

网易

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https://www.163.com/dy/article/JRINVSNI055695EP.html

在经济全球化的背景下，如何利用信托架构规划财富，以及如何通过香港实现企业出海，成为许多企业和个人关注的焦点。本文将为您详细解析这些问题，并提供专业的建议和指导。

在青岛风景宜人的海岸边，丰裕信托与时富金融联合举办了一场关于财富传承规划及企业资本出海的主题讲座。演讲嘉宾与在座人士一起探讨了在经济全球化的背景下应如何利用地缘政策优势达到财富增值的目的。加拿大皇家银行也参与及分享了在财富管理中银行的角色及作用。

如何通过信托架构进行财富规划及家族传承

香港丰裕信托资深合伙人、香港中文大学家族企业研究中心荣誉理事余亮恒先生拥有超过20年的跨境家族信托与家族办公室咨询经验，撰写的多篇案例研究广泛被知名商学院采纳为教学案例。

在跨境财富管理的话题上，余先生提出了四个主要挑战：

1. 资产在跨境时如何避免不必要的税务负担？
2. 如何优化税务结构以避免全球资产课税？
3. 如何利用信托、公司等架构优化令财富安全传承？
4. 如何减少合规障碍，提高资金流动性？

海外资产可有三种持有方式，分别为个人持有、控股公司持有、信托持有

通过比较可直观地看出，个人持有海外资产虽然简单，但完全暴露资产信息，以及面临全球化的高征税问题，因此我们需要使用控股公司或信托来作缓冲，尽量减低“损耗”，令财富得到有效传承。而合理的架构设置能优化税务，达到保护资产及最大化传承财富的目的。

如何利用香港作为跳板，帮助企业资本出海？

我们之前的文章也有介绍到（点击打开：香港家族办公室发展情况探析），香港拥有全球少有的优越地理位置及政策，是很多国内企业“出国”的首选。

1. 利用香港公司分离国内外业务，可避免跨境法律、财务风险；
2. 香港税率低并有双重征税协定，通过香港进行税务规划可减少税负；
3. 香港作为国际金融中心，有透明的法律和监管环境，便于融资，吸引全球资本；
4. 作为全球物流和贸易枢纽，利用香港的自由贸易政策和高效的运输网络，可降低成本、加快全球市场交付；
5. 香港作为IP管理中枢，将知识产权放置在香港，可有效实现全球保护，以及确保数据隐私保护符合国际法规。

中国企业出海类型、特点、结构安排影响和关键注意事项：

结语

无论企业出海还是传承家族财富，税务都是绕不开的考量重点。选择信托或公司结构，优化税务，能有效隔离和保护资产，确保资产可以安全且符合跨国税务要求，得到最大化的传承。