高股息ETF投资对比：哪种方法赚的更多?

高股息ETF投资对比：哪种方法赚的更多?

高股息ETF投资策略对比：除息日买入（含息）>定期定额>除息日买入（不含息）

高股息ETF是一种投资工具，主要投资于那些具有较高股息收益率的公司，通常这些公司经营稳定、现金流充沛、能定期分配较高的股息。投资者购买此类ETF的目的是获得稳定的现金收入，同时分享股息收益。但不同的投资方式带来的收益也不尽相同，接下来，我们将深入分析哪种投资方式可能带来更高的回报。

高股息ETF投资策略对比

除息日买入（含息）

• 在除息日购买ETF，参与除息过程并获得股息收入。
• 适合希望在除息后享受股息收益的投资者。

优点：短期内可获得较高股息收入，长期持有收益更高。

缺点：需关注除息日，操作稍复杂。

除息日买入（不含息）

• 在除息日后购买ETF，不参与除息过程，不会获得股息收入。
• 适合希望以较低成本买入的投资者。

优点：成本较低，长期持有后可通过股息再投资提升收益。

缺点：初期无股息收入。

定期定额投资

• 不论是否除息，定期投入固定金额，确保长期稳定积累ETF份额。
• 适合希望分散投资风险的投资者。

优点：分散风险，尤其在市场波动时可降低成本。

缺点：初期收益较低，需长期坚持。

高股息ETF投资策略实际案例

以00878(国泰永续高股息)为例，假设持有1-3年，并以2024年2月的收盘价为计算依据，可得出结论：

实际数据对比：

◎除息后买入(不含息)策略

假设我们每年除息后买入一张，并持续持有1-3年，计算出以下数据：

分析：

• 随着持有时间增加，账面损益和股息收入均呈现增长趋势。
• 通过每年除息后买入，投资者不仅获得股息，还能逐步降低平均成本，提升账面收益。

◎定期定额投资策略

假设我们每年定期投资，每年持续买入，并持有1-3年，计算出以下数据：

分析：

• 定期定额投资的优势在于分散投资风险，尤其是在市场波动较大时，通过定期买入可以积累更多份额，降低成本。
• 长期持有策略将平均成本降低，并能利用股息收益继续增加投资收益。

◎除息前买入(含息)

如果投资者在除息日前买入，则能够参与到除息过程，同样持有1-3年，计算出以下数据：

分析：

• 与除息后买入策略相比，除息日前买入(含息)在短期内能够获得更高的股息收入。
• 长期持有后，账面收益会逐步增加，尤其是在股息收益的再投资过程中。

高股息ETF投资建议

• 适合需要现金流的投资者：如支付房租、房贷或生活费用的投资者，选择配息频率较高的高股息ETF可以提供稳定的现金流。
• 除息后买入(含息)策略长期表现优于定期定额投资：这种策略能在股息分配后继续利用股息收益提升总回报。
• 股息再投资是资产增长的有效方式：若目标是长期复利增长，股息再投资可以显著增加资本积累，并提升投资收益。