数字资产投资需谨慎，CFTC警示三类诈骗陷阱

数字资产投资需谨慎，CFTC警示三类诈骗陷阱

数字资产欺诈，如比特币和以太币相关诈骗，手法层出不穷，但万变不离其宗，都是承诺看似诱人的回报。通过了解基础资产和预期利润的产生方式，可以有效避免这些陷阱。

设局

大部分的数字资产骗局源于社交媒体。犯罪分子通过创建或骇入个人档案，利用它们来宣传投资知识、交易平台、提供有保障的回报的投资计划或最新的数字代币或去中心化金融项目。

可能您会看到“加密货币百万富翁”炫耀跑车、私人飞机、游艇、奢华假期或成功交易图表的帖子或视频。您可能会在评论区看到推荐，或无私的“百万富翁”只是想分享他或她的致富秘密以帮助每个人致富。您可能还会收到随机的“打错电话号码”信息。如果您回复，发件人便会与您聊天和交友。

欺诈的第一个线索是欺诈者施压要求您从主要社交平台转移到另一个信息应用程序。这是为了避免被平台的算法检测到欺诈帖子。这些信息应用程序还允许欺诈者控制环境，并踢出任何提出疑问或进行事实核查的人。

常见的欺诈行为

CFTC 对现金或“现货”数字商品市场的欺诈和操纵市场的行为有执法权，并对衍生品市场有全面的监管和执法权，包括使用比特币或以太币等数字商品作为基础资产的期货或期权合约。

除了被组织者称为“杀猪盘”的金融诈骗外，对数字资产投资者造成伤害的常见的犯罪行为还有：

交易平台欺诈

这些网站通常提供“投资计划”——网站运营商将使用全权委托账户或集合账户为数字商品交易提供资金。通常，这些计划承诺巨额的有保障的回报：投入一百美元，两周内获得一千美元；投入五百美元即可获得五千美元；等等。受害者投资越多，所谓无风险回报就越高。

但是，无风险交易或有保障的赚钱机会并不存在。杠杆会放大风险并有可能大幅增加损失。

平台欺诈通常都是循序渐进的发生的。首先，您用您的电子邮件在诈骗网站上注册。您收到欢迎邮件，邀请您参加网站研讨会或在线免费试用期间获得个性化的帮助。这些介绍旨在建立友谊并让您投入少量的首付款。一旦您投入资金，压力就会增加。

但实际上并没有任何交易发生。您的投资款被骗子偷走了。如果您的投资看起来在赚钱，您就会被施压投入更多；如果您的投资在赔钱，您可能会被建议购买额外的课程，升级或“损失保险”。当受害人试图提取收益时，问题就来了或被告知必须支付高额的未公开的费用或虚假的税款。

拉高抛售骗局

拉高抛售诈骗者利用社交媒体平台，信息应用程序或留言板来炒作他们控制或可以轻松操纵的鲜为人知的代币或去中心化金融（defi）项目。骗徒一开始会操纵价格上涨并告诉他们的追随者们“要冲上月球了！”随着跟风购买，价格会上涨更多。当代币价格达到目标价位时（只有骗徒知道），骗徒会抛售这些无价值的代币，价格会下跌，交易者会纷纷退出，许多客户会损失一切。

拉高抛售诈骗者可能会利用骇客入侵或冒充个人档案，或隐藏在匿名用户后面。一些拉高抛售群组和聊天室可能有数千名成员，但很难识别谁是真人以及哪些账户是骗子为了建立可信度而设立的。

庞氏骗局

庞氏骗局涉及交易者募集资金投资数字资产，并通常承诺有保障的回报。这些宣传活动通常通过社交媒体或亲缘进行欺诈，交易者根据教会成员身份，种族或其他关系等因素针对某一群人。

新投资者的钱未被投资，而是被用以支付先前投资者的虚假“回报”。交易商也会把这些钱花在自己身上，通常会购买奢侈平，例如昂贵的汽车或度假。最后，庞氏骗局瓦解，投资人通常会损失他们的大部分资金。

该做的和不该做的事

该做的事

• 请务必在交易前彻底调查人员或公司，他们是否已在联邦或州当局注册？仅依靠注册并不能保障您免受欺诈，但大多数欺诈都涉及未注册的实体，人员和产品。您可以找可靠的第三方在线查验吗？
• 不要相信现场推介在金融保护与创新部的加密货币欺诈查询网站查询有关该公司的欺诈报告
• 查找该网站的域名注册，看他们成立时间算法与其声称的相符，如果显示总部地址，请进行街道级别的在线地图搜索，看是否是正当的办公地点。
• 请务必谨记，无风险的投资不存在。
• 请务必充分了解推销给您的产品，包括赔钱的风险、成本和费用。
• 请务必暂停一下，仔细考虑令人兴奋的“机会”。对失败的恐惧通常比潜在收益更具有动力，因此欺诈者通常会假装紧迫感来提高反应速度。不要上当。

不该做的事

• 切勿相信您在网上遇到的陌生人。
• 切勿依赖您在网上看到的建议或声明。
• 切勿点击电子邮件中包含的链接或二维码。这可能是一次网络钓鱼的尝试，目的是让您转到一个相似的或“欺骗”的网站，旨在窃取您的钱和个人信息。如果您收到账户警告，请搜索提供商的网站并联系客服。
• 切勿付更多的钱来取回利润或本金。如果您被涉及平台诈骗，谨记，没有发生任何交易，收益不是真实的，欺诈者只想骗您更多的钱。
• 切勿期望不劳而获。交易不易，需要大量的信息，知识和经验。捷径或万无一失的方法以及销售者都极有可能是骗局。毕竟，如果有人能够准确预测市场，为什么要把信息分享给全世界？

本文原文来自美国商品期货交易委员会（CFTC）官方网站