疫情下的金融诈骗：套路揭秘与防范指南

疫情下的金融诈骗：套路揭秘与防范指南

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来源

1.

https://new.qq.com/rain/a/20240316A0517V00

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https://www.irs.gov/zh-hans/newsroom/an-overview-of-the-irss-2022-dirty-dozen-tax-scams

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https://www.cignacmb.com/study/2024122433286.html

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http://www.gysfrb.com/gysfbank/show-31.html

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https://www.acamstoday.org/the-money-laundering-fraud-connection-sc/

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https://www.irs.gov/zh-hans/newsroom/irs-criminal-investigation-releases-updated-covid-fraud-statistics-on-4th-anniversary-of-cares-act-nearly-9-billion-investigated

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https://www.chinaamc.com/c/2024-11-13/715691.shtml

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http://gdjr.gd.gov.cn/gdjr/tzjy/content/post_4407387.html

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https://www.nfra.gov.cn/cn/view/pages/governmentDetail.html?docId=1186281&itemId=861&generaltype=1

2023年，全球诈骗案造成的损失高达1.02万亿美元，这个数字相当于全球GDP的1.05%，远高于2021年的553亿美元和2020年的478亿美元。在全球范围内，超过四分之一的人表示自己有过被骗的经历，而这一数字可能只是冰山一角，因为只有大约7%的诈骗行为会向执法机构和政府报告。

疫情期间高发的金融诈骗类型

线上购物诈骗

疫情期间，随着人们越来越多地转向线上购物，诈骗分子也趁机利用虚假的购物网站或应用程序进行诈骗。他们通常会创建看似正规的在线商店，以低价吸引消费者，但在消费者支付后却无法收到商品。

身份冒用诈骗

诈骗分子会冒充政府官员、银行工作人员或知名企业员工，通过电话、短信或电子邮件联系受害者，要求提供个人信息或转账。例如，有些诈骗分子会声称自己是卫生部门的工作人员，需要核实受害者的健康信息，从而骗取个人信息。

投资诈骗

诈骗分子会通过社交媒体或电话联系潜在受害者，声称有高回报的投资机会。他们可能会冒充金融专家或使用虚假的投资平台，诱使受害者投资。一旦受害者投入资金，诈骗分子就会消失无踪。

易受骗人群和高风险地区

发达国家老年人

发达国家的老年人由于收入较高且对网络技术较为熟悉，成为诈骗分子的主要目标。瑞士的一项研究显示，55岁以上的老年人中，近80%在过去5年间遭遇过诈骗。新加坡的老年人也面临类似问题，平均每个受害者在诈骗中损失4031美元。

中东地区

随着东南亚地区的诈骗犯罪受到严厉打击，诈骗分子开始将目光转向中东地区。2023年，阿联酋有16.6万人遭遇电信网络欺诈，造成7.46亿美元的经济损失。中东地区的经济和金融中心迪拜，正逐渐成为诈骗团伙的新目标。

如何防范金融诈骗

个人层面

• 提高警惕：对于任何未经请求的金融建议或产品推销，保持怀疑态度。
• 保护个人信息：不要向未经验证的个人或机构透露银行账户、身份证号码等敏感信息。
• 使用官方渠道：进行金融交易时，始终使用银行或金融机构的官方渠道。
• 设置复杂密码：为银行账户和在线服务设置强密码，并定期更换。
• 启用双重验证：在可能的情况下，启用双重验证增加账户安全性。

国家层面

• 加强监管和监测：金融机构应加强对客户身份和资金来源的核实和监测，建立健全可疑交易报告制度。
• 完善法律法规：制定更加严格的反洗钱法律，明确新型洗钱犯罪的构成要件和法律责任。
• 加强国际合作：积极参与国际反洗钱合作机制，加强信息共享和情报交流。
• 防范网络洗钱风险：加强对网络交易的监测和审核，防范虚假交易和非法资金流动。
• 强化虚拟货币监管：建立虚拟货币交易平台的监管机制，对虚拟货币交易进行监测和审查。

面对日益猖獗的金融诈骗，我们每个人都应该提高警惕，保护好自己的"钱袋子"。同时，各国政府和金融机构也需要加强合作，共同打击金融诈骗犯罪，维护金融市场秩序。