深度揭秘：传说中的「家族宪章」长什么样？
深度揭秘：传说中的「家族宪章」长什么样？
创业难，守业更难。许多家族企业难以熬过三代，只有不到一半的家族企业在代代相传的过程中「幸存」下来，只有约10%的家族企业能传承到第四代。
什么是家族宪章？
随着家族和家族企业的发展壮大，家族关系变得愈加复杂。一方面，所有人都希望自己能够在保护家族财富方面发挥自己的作用，另一方面，建立这些家族成员对保护财富的权利和责任，并做到相互理解，是家族财富保值和增值的关键。
那么有什么约束性协议可以为以上的家族愿景保驾护航呢？家族宪章。
家族宪章又称家族章程、家族协议、家族法典，家族企业治理章程。它记录了支撑组织行为的价值观和原则，定义了企业的战略目标，规定了家族做出影响企业所有权和管理的决策的方式。其核心是家族的使命宣言以及其后代子孙明确表达的愿望。
家族宪章涉及家族成员、家办、家族企业、家族投资公司和家族信托的框架。通过即将制定的原则，所有利益相关方将在确保家族事务和利益的顺利治理方面发挥至关重要的、相互关联的作用。这将有助于家族的发展前景，避免纠纷或不可预见的灾难性事件可能对家族财富造成的破坏性损害。
通常，家族宪章会在教育、沟通、家办的范围和使用、联合或单独项目的支出，以及外部顾问参与家族成员、家办或家族信托开展的某些活动等多个领域制定广泛的原则，并界定哪些人可以在家族企业、家办或家族信托中担当特定角色。此外，家族宪章还包括有关投资、教育、家族企业就业等事项的具体政策，也可以包括总原则。譬如，它可以设法预测和处理一些突发情况或难以解决的问题，如某些家族成员的婚姻破裂。
为什么需要家族宪章？
随着家族企业的发展以及家族后代陆续进入企业，拥有家族企业所有权权益的人数增加，他们对企业的发展和期望开始出现分歧。随着业务的扩展，企业对家族成员的财务和管理能力也随之提出了更高的要求。家族宪章有助于家族「建设性」地应对这些变化，并就家族和企业重要的目标达成一致性意见。而那些没有明确的使命和价值观的家族，不仅容易出现家族裂痕或造成紧张关系，还可能让家族陷入破坏性和公众争议的风险。此时，家族宪章和作为其基础的各项原则和议定书就可以预见以上所有出现的可能问题。即使在经济危机时期，家族宪章也能让家族企业有一个更高的增速。
家族宪章对家族和家族企业的作用，可以参考以下两个案例。
案例一：家族宪章避免灾难性后果
一家价值数十亿美元的全球性家族企业，在世界各地都有分支机构和工厂。但是，由于两兄弟之间的不和，该企业面临巨大的压力和紧张局势。在创始人父亲去世后，两兄弟共同负责家族企业。
幸运的是，在家族企业和家族关系受到不可挽回的损失，家族同意在法庭程序之外解决问题。他们听取了家族治理专家、律师和会计师的意见，并拟定了一个可行的框架，也即家族宪章。它容纳了不同的家族观点和优先事项，并将企业及其未来的稳定性作为首要关注点。
案例二：家族宪章避免公开纠纷
这是一个北美家族由于存在明确规定的家族治理协议，并成功避免了有关家族企业和信托运营的公开纠纷。起因是该家族其中的一个二代与父亲和家族企业的其他高级管理人员发生了分歧，他试图在一个司法管辖区提起法律诉讼。这可能会导致一场公开且具有破坏性的争夺家族地位的斗争。
好在，家族宪章成功地阻止了该二代的「夺权」行为。最终，其他家族成员也松了口气，风险得以避免，家族结构的保密性也得到了保留。
从以上两个案例可以看出，尽管许多家族认为自己在公司治理实践和原则上已经做了足够多，且还通过股东协议、投资和分配政策或精心设计的信托文件，有了清晰且可行的机制，但它们并非适用于家族中的每个成员，也不适用于家族成员与企业和家族财富结构其他部分的关系。而家族宪章的优势在于，家族在规定家族治理的管辖权以及家族成员和其他有关方面在遵守原则方面，具有很大的灵活性。它的另一个关键优势是可以大大提高解决争端机制的范围和灵活性。它可以选择明确、经济高效且保密的争议解决程序。这些程序既明确，又具有成本效益和保密性，而且往往更有可能成功解决家族财富之间的分歧。
家族宪章历史
一般意义上而言，作为管理工具「家族宪章」蕴含着现代公司治理之争的精神。熟悉历史的人会发现，家族宪章与早期的家族内部规定，有着惊人的相似之处。历史上，在中世纪晚期所谓的「家族法」中，已经出现了对一个家族的支持性原则和价值观进行约束性定义的规范性指导思想。从14世纪早期开始，一些贵族家族开始根据其授予的监管自主权，利用这些规范性指导思想在国家法律之外制定家族法和继承法。它最早可被追溯到贵族家族的合作宪章，但其法律依据很快就被家族首领的决定性意志所取代。
这些高级贵族的「家族法」在后来的富有贵族中被「模仿」，成为富裕贵族们的「指导方针」，如罗斯柴尔德家族、标致家族和斯伦贝谢家族等。
譬如，1810年9月27 日，罗斯柴尔德家族的创始人梅耶·阿姆谢尔·罗斯柴尔德（Mayer Amschel ?Rothschild，1743-1812 年）与和他的儿子们签订了一份为期 10?年且不可撤销的合伙协议，正式将其业务转让给「梅耶·阿姆谢尔·罗斯柴尔德父子公司」。在合同期限内，只有他一个人可以撤回资金，只有他一个人可以雇佣和解雇员工，他对所有商业事务保留最终决定权。与此同时，合伙协议还包含了按资本份额分配利润、共同经营原则以及梅耶?阿姆舍尔去世后的合伙纠纷仲裁条款等现代元素。在1818年9月17日的公证遗嘱中，他再一次提到了他生前制定的公司管理的基本规则，最重要的是在一切业务往来中必须保持和谐和团结。他还声明「父系血统」，即通过男性血统进行排他性继承。在他的遗嘱中，还有另一个核心要求：家族应该保持犹太人身份并与犹太人结婚。
后来，在19世纪和20世纪的许多实业家家族中也存在着独特的「王朝观念」。法国标致家族就是一个例子。20世纪30年代，为了避免分割家族财产，该家族族长罗伯特·标致（1873?1945 年），被称为「罗伯特先生」，制定了一份规则目录：
(a)??与罗斯柴尔德家族一样，公司股份只能由儿子继承，而不能由女儿或女婿继承；
(b)??所有儿子都必须立即将其利润作为公司合伙人进行再投资，因此除了投资收入外还应赚取其他收入，无论是在家族企业还是其他地方；
(c)??所有儿子都在家族控股公司「Les Fils de ?Peugeot ?Frères」的董事会中拥有席位和投票权；他们的投票权最初受到限制，但随着年龄和经验的增长，这些限制被取消；加入一家高等教育机构，将加速该进程。
根据这些指导方针，罗伯特·标致以钢铁般的严谨态度领导了第三代商业家族。同时，为了让工人和雇员在公司有家的感觉，他对他们「异常慷慨」。
同样具有启发性的还有斯伦贝谢家族。该家族靠纺织业起家，二战后，靠美国的石油工业获得成功。1829年，其联合创始人之一儒勒·阿尔伯特·斯伦贝谢（Jules?Albert Schlumberger，1804?1892年）年轻时在他的笔记本中记录了一些他认为对家族企业至关重要的指导方针：
(a)如果没有约束性义务，则不得签订合伙协议，且任何合伙协议都必须进行严格、准确的年度盘点；
(b)具有约束力的确定每个合伙人每年允许提取的金额；
(c)??合作伙伴必须互相告知所有重要的事情；
(d)不得接受或借用外部资本；如果确实需要，必须尽快偿还；
(e)??没有马车或马的雇员家庭，他们可以步行。此外，他们还必须支付他们从生意中得到的所有东西：油、醋、木材、煤、糖等。