虚拟货币诈骗：常见手法、识别征兆及应对措施

虚拟货币诈骗：常见手法、识别征兆及应对措施

在虚拟货币世界中，诈骗行为层出不穷，各种诡计不断。从虚拟货币诈骗手法到被诈骗后的应对措施，都是投资者应该关注并了解的重要议题。虚拟货币的匿名性和高度技术性，使得投资者更容易成为诈骗的目标。为了避免成为诈骗的受害者，我们需要提高警惕，并对虚拟货币市场有更深入的了解。

虚拟货币诈骗手法

在虚拟货币市场中，诈骗手法层出不穷。从诈骗交友到假交易真强盗，诈骗者总是想尽办法骗取投资者的资金。他们甚至利用虚拟货币的匿名性和技术特性，如挖矿诈骗和ICO诈骗，来欺骗那些对虚拟货币尚不太了解的人。在这样的环境中，我们必须警惕，深入了解市场，以避免成为诈骗的受害者。

虚拟货币诈骗交友

许多人会通过社交媒体或交友App结交新朋友，但这也正是诈骗集团最喜欢的诈骗手法之一。虚拟货币诈骗交友的手法几乎都是和对方相谈甚欢、获得一定程度的信任以后，以各种理由来从受害者身上获取虚拟货币。以2023年实际发生的其中两起案例来看，其中一个是假冒外籍人士，以“人被海关扣留，需要用虚拟货币缴罚金”为理由行骗；而另一个则是以“稳赚不赔的投资”来诱使受害者投入资金进行假的投资。

在网上交友，都必须提高自己的警觉，尤其是利用“感情”的诈骗层出不穷，小心自己不只虚拟货币被诈骗走，还空谈了一场“虚拟”的感情！

虚拟货币出金缴税诈骗

无论是虚拟货币、外汇投资等投资型的诈骗，很常会在受害者“投资”的初期让对方获得一些利益，再诱使受害者投入更多的资金来进行投资。在投入更多资金以后，如果被害者想要领出资金，诈骗集团就会以各种理由来拒绝，其中也有“出金需要先缴一笔税”这样的理由，要求受害者需要缴交高额税金才能拿回自己的钱。

投资者必须知道的是，正规的交易平台并不会要求用户需要多缴一笔钱才能够出金。所以无论是进行虚拟货币还是其他类型的交易，都必须谨慎严防这些话术，避免自己被诈骗集团诈骗走更多的钱！

挖矿诈骗

比特币挖矿诈骗，主要是利用投资新手对加密货币不熟悉的弱点，诱骗受害者投入资金参与所谓的“挖矿”事业。或者是以挖矿为由，要求受害者将虚拟货币链接授权给诈骗集团设计的智能合约，造成受害者的资产损失。

无论要进行任何投资，都不能只有一知半解就贸然投入，一时间的贪念最容易成为有心人士手中的“肥羊”。要确实了解自己要投资的是什么，尽量多上网、看相关书籍来了解，而不只是从他人的口中来认识。

保证获利、假投资顾问

这种手法在前一阵子非常常见，除了虚拟货币以外，像是股票、外汇等投资项目也有许多这种诈骗手法。有心人士会在Facebook等社交媒体进行宣传、受害者也有一些是通过亲朋好友的介绍进行接触，通常都会打着“保证获利”“获利150%”“投资顾问教你投资”等宣传，让被害者在一开始赚到一些钱放下戒心后，引诱被害者投入更多资金，最后再让被害者无法将钱领出，通常在发现自己受骗时已经难以挽回。

所以不要轻信网络上任何“保证获利”等话术，必须确实了解自己要投资的项目，做好功课才不会被骗得团团转喔。

ICO诈骗

ICO是“Initial Coin Offering（首次代币发行）”的简称，会以筹集资金的方式创建新的虚拟货币或服务，让有兴趣的投资人可以选择是否投入资金。因此，ICO本身并不能和诈骗画上等号，而是诈骗集团可能会使用的诈骗手法之一。

有时候即使诈骗的意图明显，还是会有一些投资人想赌下那一丝的希望，但多数的情况都是换来一场空。所以还是建议投资新手尽量选择市值较大的知名虚拟货币开始投资，也要当心不要轻易被他人的话术诱惑，投入大量资金去进行一场比赛有去无回的投资喔。

假的投资平台

冒用知名虚拟货币平台的名义、或者是创建一个假的虚拟货币平台，都是很常见的诈骗手法。诈骗集团会自己架设假的虚拟货币网站、或者是制作假的App来提供受害者在该网站或App进行“投资”，用虚假的数字来欺骗受害者以为自己真的有获利。

要防范这样的诈骗手法，最重要的就是不能轻信网络上任何有关投资的资讯、也不要随意点击陌生网友给的网站链接。即使是自己有听过平台名，对方也可能制作一个和官方极为相似的网站来骗取你的账号密码或者是资金。自己多收集资料、上网找寻评价及正牌的官方网站，才是最安全有保障的方式。

假交易真强盗

近期也发生几起“假交易真强盗”的事件。有心人士会以受害者不熟悉虚拟货币交易的特性，以“场外交易可以省下手续费”为由，来诱骗受害者见面并抢夺对方的财物。如果遇到这样的事情，除了会造成财务上的损失，自己的人身安全也会受到威胁，因此切记不要轻易和陌生人约定线下交易，以免遭遇危险。

虚拟货币诈骗征兆

虚拟货币市场充满了潜在的诈骗风险，投资者应该特别留意一些潜在的诈骗征兆。保证高回报、缺乏信息与透明度、匿名的团队成员以及过度的营销手法，都是可能表明某一个虚拟货币项目不可信的征兆。当看到这些迹象时，投资者应该保持警惕，仔细评估风险，以避免成为诈骗的受害者。

保证高回报

诈骗者通常会给出绝不亏损、高额回报这类不切实际的承诺，甚至在投资初期让受害者实际获得一些利益，来让受害者放下戒心，一步一步地往诈骗者布下的陷阱走去。

无论是不是虚拟货币的投资，如果某项投资计划声称能够轻松赚取高额利润，而且看起来过于美好，那么很可能是一个诈骗。投资者必须提高警觉，不要被花言巧语和一时间的利益蒙蔽了双眼。

缺乏信息与透明度

正规的虚拟货币项目通常会公开团队背景与各项信息，所以如果发现该种虚拟货币本身缺乏信息，上网也找不到该平台的相关信息与评价时，就要小心警惕。

另外，虚拟货币平台也必须寻找更安全有保障的平台。即使是自己有听过的平台，也不可以随便链接到网友提供的链接、或是下载对方提供的App。保持警惕、多收集各方信息及评价，才不会轻易落入诈骗集团的圈套之中。

匿名的团队成员

大部分的投资业务中，基本上都可以了解到背后运营团队有什么样的人。如果虚拟货币的平台及团队缺乏信息的透明度，像是背后团队成员不具名或是没有相关的背景资料，可能就是一个值得怀疑的警讯。

正规的运营团队通常也很容易找到团队成员、主要负责人的相关经历，他们也会积极利用社交媒体来与人们接触。在投资以前可以先上网收集资料，如果发现自己想要投资的平台没有透明公开的运营团队、或者是找不到负责人的相关背景信息，就必须要保持警惕。

过度的营销手法

虽然一般企业都会进行营销、推广的活动，但是诈骗集团为了更加吸引人们的注意，更会在Facebook、Instagram等社交媒体、或者是YouTube这类视频平台投放大量广告，目的是为了要在短时间内容得到大量的触击率，迅速地捞一笔钱。

除此之外，他们也会用比较强硬的手法、或者是夸大的利诱手段来诱骗受害者上当。如果发现对方的营销手法较为激烈强硬、或者是强调稳赚不赔却毫无依据，甚至讲到最后开始恐吓你的话，保持理性思考不要惊慌，加以求证并请求专业协助，才不会落入诈骗集团的陷阱。

虚拟货币诈骗钱拿得回来吗

虚拟货币的去中心化的特性，再加上诈骗集团可能并不在国内，通常会十分难以追踪并追回被诈骗的资金。如果面临到虚拟货币诈骗，只能尽可能让自己保持冷静，并尽快采取一些行动，尝试追回被诈骗走的资金。

被诈骗以后该怎么做

被诈骗该如何应对

收集相关资讯

尽量将至今为止和对方往来的对话、联络方式、账户等信息等都收集起来，以便后续调查时能够从中找到线索以及证据。

报警

发现自己被诈骗的当下，先尽可能保持冷静，提供给警方自己所掌握的线索以及证据，让警方可以更快速掌握情报，尽可能通过线索追查犯人。

如果后续追查定位到诈骗集团的相关人员，可能需要配合到法院出庭作证。若警方成功将资金追回，受害者可以再凭报案证明单及身份证件等，追回自己的资金。

和银行等金融机构联系

如果是通过银行转账，或是信用卡进行交易，也可以和银行等金融机构取得联系。如果事情刚发生不久，可以试着询问银行方是否能够寻求退款或是取消交易。

追踪金流

如果有具备相关知识、或是身边有熟悉虚拟货币的人能够求助的话，可以试着在第一时间尽快追踪虚拟货币的动向。

今年的一起虚拟货币诈骗案件，被害的工程师在发现受害的当下便立即追查钱的流向，发现虚拟货币最后转到某间虚拟货币交易所后，便联络该交易所协助将该笔资金进行冻结。

寻求法律协助

如果损失的金额庞大，或者是账户等信息被诈骗集团利用，可以寻求专业的法律协助。可以选择委任律师协助处理诉讼的程序，或者是寻求专业律师给予相关的专业意见。

要追回被诈骗的资金并不容易，通常需要花费非常长的时间。所以提高警觉、避免受骗才是守护资产最有效的方法。