集资诈骗陷阱：高息背后的"财富黑洞"

集资诈骗陷阱：高息背后的"财富黑洞"

引用

澎湃

1.

https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_30461315

近日，重庆市南川区人民法院审结一起集资诈骗案，被告人田某通过"为他人代还信用卡赚取手续费"为幌子，许诺高额利息回报，先后骗取20余人1000余万元。这起案件揭示了集资诈骗犯罪的常见手法和严重危害，同时也提醒公众要提高警惕，防范此类诈骗行为。

案件详情

被告人田某于2019年至2022年期间，先后在重庆市南川区、武隆区、巴南区等地，以"为他人代还信用卡赚取手续费"为幌子，许诺给予高额利息回报等手段骗取他人钱财。田某先是通过诱骗其亲友参与集资，随后发动亲友介绍其他集资参与人，面向社会不特定对象进行集资，介绍成功后田某支付介绍人好处费。通过上述手段，田某共计骗取熊某、曾某等20余人1000余万元，除将部分款项用于前期还本付息外，其余款项则被挥霍于彩票购买、网络赌博、直播打赏、日常消费等。部分集资参与人通过向银行贷款、抵押财产等方式获资参与集资，最终血本无归。

法院审理认为，被告人田某以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人田某自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。综合全案犯罪事实，依法判处田某有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元，责令其退赔各集资参与人经济损失。

法官普法

集资诈骗行为严重扰乱金融秩序，常以"高息回报""稳赚不赔"为诱饵。非法集资的特征包括：

1. 非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金
2. 公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
3. 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付高额回报
4. 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金

如何规避集资诈骗"陷阱"？

1. 警惕高息诱惑：对于承诺畸高利率的融资行为应保持高度警惕，切勿被高息所迷惑
2. 核查项目真伪：投资前需查验企业金融资质、资金托管账户及项目真实性
3. 拒绝熟人推荐：熟人间传销式"拉人头返佣"模式是非法集资扩散的主要途径

天上不会掉"馅饼"，守护"钱袋子"需增强法律意识与风险判断能力。如遇可疑集资行为，请立即向公安机关或金融监管部门举报。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】 ：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。