“境外机”窃取信息：信用卡套现新骗局揭秘

“境外机”窃取信息：信用卡套现新骗局揭秘

引用

环球网

等

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来源

1.

https://china.huanqiu.com/article/9CaKrnK1sHO

2.

http://www.xinhuanet.com/politics/2016-05/16/c_128987851.htm

3.

https://www.secrss.com/articles/61190

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http://gdga.gd.gov.cn/jwzx/jwyw/content/post_1090536.html

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https://www.sznews.com/news/content/2021-01/05/content_23866610.htm

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https://gaj.sh.gov.cn/shga/wzXxfbGj/detail?pa=110ef360e4374a4161ad20b81227b8826ae3e247aecb8f51f6c9a62d598556a0

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https://www.psbc.com/cn/fhpd/hbdq/tjfh/zxgg_1093/202304/t20230427_200961.html

8.

https://www.mpaypass.com.cn/news/202011/23161717.html

2018年，一起震惊全国的信用卡诈骗案在广东告破。警方一举捣毁了一个利用“境外机”进行银行卡磁条信息窃取的犯罪网络，涉案金额高达10亿元人民币。这起案件揭示了一种新型的信用卡诈骗手法，也暴露了当前金融安全领域面临的新挑战。

这种被称为“境外机”的设备，实际上是一种经过改装的POS机。它能够实现在国内刷卡却显示为境外交易的效果，从而规避银行的监管。更危险的是，这种设备还能窃取银行卡的磁条信息和密码，为后续的伪卡制作和盗刷提供了可能。

在上述案件中，犯罪团伙通过“一机多国提额神器”为幌子，层层发展代理商，秘密窃取大量银行卡信息。他们利用这些信息在境外制作伪卡，并通过境外POS机进行消费和取现。整个犯罪链条涉及多个境内外城市，包括广东深圳、东莞、惠州，山东临沂，福建厦门、漳州，以及马来西亚、香港等地。

这种作案手法不仅技术含量高，而且隐蔽性强。犯罪分子通常会选择在银行下班后安全防范较薄弱的时间段安装ATM端口采集设备，或者通过改装POS机在商户处进行信息窃取。为了逃避打击，他们还会办理出国签证、港澳台签证、国际驾驶证等，方便在境外刷卡套现。

这种新型诈骗手法的危害性极大。一方面，它直接导致持卡人的资金损失；另一方面，它还可能引发连锁反应，影响个人信用记录，甚至成为洗钱等其他犯罪活动的渠道。据统计，在已破获的案件中，单个犯罪团伙的涉案金额就高达数千万甚至上亿元。

面对这种新型诈骗手法，银行和持卡人都需要提高警惕。银行方面应加强对异常交易的监控，特别是对使用“境外机”特征的信用卡要进行严格监管。同时，建议持卡人采取以下防范措施：

1. 不要轻信所谓的“提额神器”：任何声称可以快速提升信用卡额度的产品都可能存在风险。

2. 及时更换卡片和密码：如果曾经使用过类似设备，应立即更换卡片和支付密码。

3. 开通账户余额变动提醒：一旦发现异常交易，及时向银行和警方报案。

4. 使用芯片卡而非磁条卡：芯片卡的安全性更高，更难被复制。

5. 在安全的互联网环境下使用信用卡：避免在不安全的Wi-Fi环境下进行交易。

6. 不要随意绑定不安全的平台：谨慎管理个人信息，不轻易透露信用卡账号、密码等敏感信息。

需要强调的是，这种行为不仅会给个人带来经济损失，还可能触犯多项法律。根据《刑法》第196条，恶意透支且数额较大的行为构成信用卡诈骗罪，可判处五年以下有期徒刑或拘役，并处以罚金。同时，根据最高法、最高检的相关解释，非法经营数额超过100万元，或造成金融机构20万元以上资金逾期未还，或经济损失达10万元以上，都将被追究刑事责任。

随着科技的发展，金融诈骗手段也在不断翻新。但只要我们保持警惕，加强防范意识，就能有效避免成为犯罪分子的 targets。在此提醒广大持卡人，切勿贪图小利而使用不明设备，保护好个人金融信息，共同维护金融安全。