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股市制胜之道：掌握这三点，远离亏损陷阱

创作时间:

2025-01-22 04:24:12

作者:

@小白创作中心

股市制胜之道：掌握这三点，远离亏损陷阱

在浩瀚的金融市场中，炒股作为一种广受欢迎的投资方式，吸引了无数投资者的目光。然而，股市的波诡云谲、瞬息万变，让许多初入市场的投资者望而却步，也让不少老手折戟沉沙。那么，炒股真正的关键是什么呢？答案无疑在于策略、心态与风险管理这三个方面。

策略：导航股市的指南针

静待时机投资法

静待时机投资法，又称等待投资策略。是投资者买进冷门低价股长期予以保存，等待其大幅上扬后再予以卖出的投资方法。

冷门股其价位较低，大多是缘于公司业绩不振，或缺少有心人介入炒作。如果导源于公司业绩平淡,一旦公司环境改善，业绩恢复正常，则股价就会大幅上扬。至于有心人介入的问题，则纯属人为所致。因此，在一定时机，购进低价冷门股，待其股价上扬时予以抛出，往往则可大获其利。

采用静待时机投资需要注意以下3点：

1.不要倾全部财力购买低价冷门股，以免其股票一蹶不振时遭受太大损失。因此，在购买低价冷门股时，还应适量购买一些热门成长股和其它股类。这样，即使低价冷门股没有走出低谷，也可依赖其它股票的上涨获取一定的利润。
2.要经常把握所选股票的公司的经营业绩及债务状况，如果公司连续几年负债过多，则要考虑适时卖出，以免公司破产或股票被禁止上市而使所购股票变得一文不值。
3.要有耐心等待的精神，如果所持低价冷门股一直不涨此时不要性急，也不要马上脱手，只要耐心等待一段时间，股价总有一天上升到一定的水准。

赚10％计划法

赚10％计划法是股票的短期投资技巧之一。这种投资策略的简单操作是：投资设定一个10％的涨幅度为获利目标，只要所购股票的涨幅超过10％，就立即予以卖出而不去考虑其它相关情况的变化。

由于股票市场是一个波动的市场，在一两个月内一些股票的波幅超过10％是很经常的事，因此短期投资者只要选择好所持股票，有效地把握10％的上下限,在恰当的时候购进，便很容易在短期内获取利润。

一揽子股票投资法

一揽子股票投资法是投资者对股票行情在短期内的涨跌波动把握不定时，同时购进多种股票，当哪种股价上涨到能够获利时，就出售哪种股票的证券投资方法。

一揽子股票投资的目的是期望有的股票在价格下跌而遭受损失时，能被别的股价上扬而得到的收益所抵销，从而达到相互补偿，使投资者比较稳定地得到一定的收益。如果整个股市行情出现上涨，投资者便可以通过相继出售持有的不同股票来获取较大收益。即使整个股市行情出现下跌，由于投资者持有多种股票，也能够相应地降低风险和减少损失。

采用一揽子股票投资法需要特别注意两点：

1.要选择不相当或者负相关的股票，因为相关程度高的行业往往是一倒俱倒，起不到一揽子股票所要达到的分散风险的投资效果。
2.要注意选购较多的优质股票，因为较多的优质股能够给购买者带较大的投资回报。只有合理选择好股票种类，才能有效地使一揽子股票投资法发挥更大的投资效果。

滤嘴投资法

滤嘴投资法又称滤嘴法则，是股票投资者在股市处于涨势末期或跌势末期时，以固定的比率,牺牲或放弃一小部分利润，以确保预期利润的投资方法。

在股票市场上人们一般都期望着能够以最低价进货和最高价出货，但何时最低价和最高价却难以推断。滤嘴投资法不追求最低价买进和最高价卖出，而是在涨势中不卖最高点，只卖次高点,在跌势中不买最低点而只买次低点。

滤嘴投资法的具体做法是投资者先拟定一段行情中愿意少赚的比率，这一放弃或少赚的比率通常称之为滤嘴。采用滤嘴投资法作为技术操作的投资者，其"买点"的决定是在股价落后，回升到投资者的主观比率时作出。

至于"卖点"的决定，则是在股市涨势结束，股价回落到投资者确定的滤嘴比率时作出。以便在跌势中保住已赚取的利润和避免更大的损失。

相对有利法

相对有利法是出售股票的技巧之一，它是指投资者在买进股票时，制定出一个预期的获利目标，当股价到达这一目标,就立即予以出手的投资方法。

相对有利法的理论基础是，由于股票交易是一种动态的活动过程，因而股价的高低是相对的，不存在绝对的高价与绝对的低价。这样，在股票投资过程中就应该坚持自己的预期目标，即"相对有利"的标准。

心态：股市中的定海神针

1.认知决定了财富变现的能力，认知的高度决定了行为逻辑，行为决定了惯，惯决定了性格，性格又决定了人生；
2.树立正确的炒股对错观，对错的评判标准永远不是这笔交易的盈亏决定的，而是这笔交易是否符合自己的交易系统所决定的；
3.炒股盈亏本就是一件概率性事件，没有人能做到100%胜率，亏损才是常态，它是交易当中不可分割的一部分，要客观的接受亏损；
4.衡量一套战法价值的两大核心要素是胜率和赔率的综合值，而不是单一值。

掌握了心态控制的核心原理，下面我们来分析出现股市中出现大幅回撤的原因。

第一类是选股行为导致的：

1.模式内的股票没有买到，但大盘又特别强势，踏空心理驱使自己降低标准去做模式外的股票，导致追高吃面；
2.看到模式外的股票涨的特别好，控制不住自己贪婪的心，追高吃面。

第二类是买入行为导致的：

1.害怕错过自己模式内的股票而降低标准，应当打板入场的票，没等涨停就着急提前进场，最后发现根本不符合自己模式的买卖点而吃面；
2.对自己的模式没有足够的信心，该买时不敢买，不该买时胡乱买。

第三类是仓位管理导致的：

1.近期出现几笔亏损后急于翻本，失去理智，赌徒心态，不按仓位管理开始胡乱重仓；
2.市场太好，心起贪念，盲目重仓，但小幅回撤就打乱自己的节奏，导致被洗出局。第四类是卖出行为导致的：
1.盈利的股票害怕流失利润，过早止盈，看到后期上涨心态不平衡，又去追高；
2.亏损的股票幻想能反弹，不肯止损，越亏越多。

第五类是目标行为导致的：

1.给自己制定了一个月度目标盈利要达到30%，接近月底发现离目标还有一段距离时就会急于求成，胡乱操作；
2.炒股的本金是自己的全部家当，甚至是借款，使得自己在操作的时候非常恐惧，不够纯粹；
3.希望快速通过股市赚到一笔钱去实现自己的某个目的。

上面种种情况，相信很多朋友都不陌生，甚至很多每天都在重复发生，那么我们该怎么解决呢，要解决上述问题，我们首先一定要找到根源，核心是两大原因导致的：

1.瓦伦达效应：为了达到目的总是患得患失的心态；
2.人性的趋利避害：人本能的追求快乐、逃避痛苦。

所以心态控制能力造成的大幅回撤主要原因就是人性的趋利避害和患得患失，下面就来分享克服以上心态行为的几种方法。

第一个方法就是教练技术的赋能法，教练就等同于“镜子”，控制心态和化妆其实是一个道理，不停的通过镜子去修正，每天问自己以下几个问题：

1.现在大盘和短线周期处于什么阶段，明天适合出击多少仓位？
2.明天可以操作哪几套战法，标的有哪些？
3.明天出现什么特殊情况会让自己改变昨日的计划？
4.今天我恐惧了吗，我贪婪了吗，有没有保持平常心？
5.快开盘了，我紧张吗？
6.今天一天结束我有做模式外的股票吗？
7.如果做了模式外是什么原因导致的？

具体的问题清单可以参照上述问题根据自己的需求去设置，自制力不强的朋友就可以采用第二个方法，三人推磨法：寻找志同道合的朋友组成三人小组，互相监督，在进步时给与奖励，违背原则时给出惩罚，有了以上的训练，就可以在最短的时间内降低违背自己交易原则的操作次数，这是让自己走向稳定盈利的必经之路。

第三个方法，我们还要学冥想，因为我们生活中不仅只拥有股票，外部的一切环境都有可能影响到我们的心态，冥想与道家的打坐和佛家的禅定有异曲同工之妙，都是使我们尽量处于理智状态下，让自己的身体尽量放空，每日开盘前花10分钟去冥想，然后回顾自己前日的操作计划，强化记忆

风险管理：保护资产的防火墙

要想做好股票投资风险管理，首先要有冷静的头脑。当市场波动时，我们不能被情绪所左右。就像我自己一样，每次看到股票价格波动时，我都会大喊大叫，抓住我的头发，然后跳来跳去。但是，这种反应并不能帮助我做出明智的决策。所以，我决定尝试一种新方法——每次看到股票价格波动时，我会在家里跳床上尖叫一番，这样至少我能够发泄一下情绪，而不是在市场中做出草率的决策。

其次，我们要学会分散投资。就像我们在自助餐厅里选择各种各样的食物一样，我们也应该在股票市场中分散我们的投资。不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里，因为如果篮子掉了，你就会成为一只没蛋吃的鸡。所以，我现在每次投资都会选择不同的行业和公司，这样即使其中一家公司出了问题，我还有其他的公司来支撑我的投资组合。短期投资，单次下注最好控制在1~2成，这样即使遭遇止损，十个点，我们也可以把资金的回撤控制在一个很小的范围。

此外，我们还需要学会控制风险。就像我们在玩扑克牌时，我们不能把所有的筹码都压在一手牌上，否则输了就一无所有了。所以，在股票投资中，我们要学会设置止损点，以便在股票价格下跌时及时止损。这样，我们就能够保护我们的投资，避免亏损过大。每一次的布局大家都要严格遵守策略，止盈可以见好就收，止损一定要严格执行。