基金的单位净值和累计净值是什么意思

基金的单位净值和累计净值是什么意思

引用

新浪网

1.

https://m.edu.iask.sina.com.cn/jy/21OftHYQX1.html

基金净值是投资者了解基金投资表现的重要指标，包括单位净值和累计净值两个方面。本文将为您详细解释这两个概念及其计算方法。

1、单位净值是指当前总基金净产出除以总基金份额的净值。也可以说，按每个交易日的市场收盘价计算的基金资产总值，扣除基金的各类总负债后，再除以基金发行单位总数的总和，就是基金单位净值。

2、计算公式：基金单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。

3、基金累计净值是指基金最近一次净值和成立以来分红业绩之和，反映基金成立以来的累计收益(减去一元面值为实际收益)。能够直观、全面地反映基金在运作过程中的历史表现。结合基金的运作时间，更能准确反映基金的真实业绩水平。

4、计算公式：累计单位净值=单位净值+基金成立后的累计单位分红金额(即基金分红)。