如何识别并防范伪造合同诈骗：法律实务指南
如何识别并防范伪造合同诈骗：法律实务指南
在商业交易中，合同是双方意思表示一致的书面形式，具有法律约束力。然而，随着社会经济的发展，合同诈骗问题日益严重，其中尤以伪造合同为常见手段。通过伪造合同进行诈骗的行为不仅给被害人造成经济损失，还破坏了市场经济秩序和社会诚信体系。因此，识别和防范伪造合同诈骗成为法律实务中的一项重要技能。
如何识别并防范伪造合同诈骗：法律实务指南 图1
本文将从“如何看出伪造合同诈骗”这一主题出发，系统阐述伪造合同诈骗的定义、常见手段及其法律认定标准，并结合实际案例，深入分析如何通过合同审查、交易流程管控等手段有效识别和防范此类风险。文章旨在为法律从业者及企业法务人员提供实务参考。
什么是伪造合同诈骗？
伪造合同诈骗是指行为人以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相的方式，利用伪造的合同文书或其他虚假材料，骗取被害人财物的行为。根据中国《刑法》第266条的规定，该行为属于“诈骗罪”的一种表现形式。
在司法实践中，伪造合同诈骗与其他类型的合同纠纷或民事欺诈行为具有一定的相似性，但其本质特征在于行为人主观上具有非法占有的目的，并采取了虚构事实、隐瞒真相的手段。例如，行为人可能以虚假的身份信息签订合同，或者伪造公章、合同文本等材料，以此骗取对方的信任并获取财产利益。
需要特别指出的是，伪造合同诈骗不仅限于传统的纸质合同形式，还可能涉及电子合同、数据电文等多种表现形式。因此，在认定是否构成伪造合同时，需结合具体案件事实和证据进行判断。
伪造合同诈骗的常见手段
在司法实践中，伪造合同诈骗行为呈现出多样化的特点。以下列举几种较为常见的手段：
虚构交易主体
行为人通过编造名称、经营范围或虚假的身份信息，与被害人签订合同。例如，行为人以“XX科技有限公司”的名义与被害方签订合同，但实际上该公司并不存在或者不具备相应的资质。伪造合同文本
行为人利用技术手段伪造真实的合同文本，包括篡改合同条款、伪造签名或盖章等。例如，在建设工程领域，一些犯罪分子会伪造施工合同或分包协议，骗取工程款或材料款。虚构合同标的
通过夸大或虚构合同标的物的价值、数量或质量，使得被害方对交易内容产生错误认知。例如，在买卖合同中，行为人可能虚报货物规格或数量，骗取货款后逃匿。利用电子合同技术手段
随着电子商务的普及，电子合同成为常见的交易形式。一些不法分子通过技术手段伪造电子签名、篡改合同数据，以此实施诈骗行为。例如，在跨境贸易中，犯罪分子可能伪造电子提单或相关文件，骗取进口关税或其他费用。合同履行过程中的虚假操作
即使在合法的合同框架下，行为人也可能通过虚构履行进度、编造履行障碍等方式实施诈骗。例如，在租赁合同中，承租人可能以设备故障为由要求支付维修费，但实际上并无相关事实。
如何识别伪造合同诈骗？
要准确识别和防范伪造合同诈骗，需从合同的订立、履行全过程进行风险管控。以下从合同审查和交易行为两个维度进行分析：
合同签订前的风险评估
- 核实交易主体资质
- 要求对方提供营业执照、经营许可、法人身份证明等材料，并对其真实性和有效性进行核实。
- 通过企业信用信息公示系统查询对方的工商登记信息，确认其是否存在异常经营状况。
- 审查合同文本的真实性
- 签订合同时，应仔细核对合同内容是否完整、条款表述是否清晰。
- 对于金额较大或涉及复杂法律关系的合同，建议委托专业律师进行审查。
- 签订地点和方式的选择
- 尽量选择在双方认可的第三方交易平台签订合同，避免私下交易。
- 避免通过即时通讯工具（如微信、QQ）直接签订合同，以降低被篡改或伪造的风险。
合同履行过程中的风险监控
- 严格审查合同履行凭证
- 在支付款项前，应核实收款账户是否为合同约定的账户，并保留转账记录和收据作为证据。
- 对于需要分期付款的情况，应逐笔核对付款金额、时间与合同条款的一致性。
- 关注异常交易行为
- 如果对方在履行过程中突然提出变更合同条件或支付方式的要求，需提高警惕并进行充分核实。
- 通过电话、视频会议等多渠道确认对方身份，避免被冒名顶替。
事后救济途径
- 保存证据
- 在发现可能被骗时，应立即收集所有与交易相关的证据材料，包括合同文本、转账记录、沟通记录等。
- 如果怀疑合同系伪造，则可委托专业机构进行鉴定。
- 报案处理
- 若损失已经发生，应及时向公安机关报案，并提供相关证据材料。
- 在刑事诉讼过程中，可根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的相关规定，申请对疑似伪造的合同进行司法鉴定。
法律认定中的难点与应对策略
在司法实践中，认定是否构成伪造合同诈骗需综合考虑以下因素：
- 主观故意的判定
- 行为人是否具有非法占有的目的。例如，如果行为人确实在履行合同过程中遇到困难，但并非故意虚构事实，则不宜认定为诈骗。
- 合同真实性的证明
- 受害方需要提供充分证据证明合同系被伪造或篡改，这包括合同的签署环境、签名的真实性以及内容的一致性等。
- 司法鉴定机构可对合同文本进行笔迹鉴定、公章印文鉴定等技术手段。
- 法律适用的选择
- 对于伪造合同诈骗行为，需准确区分其与普通民事欺诈的区别。在某些情况下，可能仅构成民法上的违约责任，而不宜一律以刑事犯罪论处。
案例分析：典型伪造合同诈骗案件
为更好理解伪造合同诈骗的实践特点，以下选取一则典型案例进行分析：
案例背景
乙公司与甲签订了一份设备采购合同，约定由甲提供生产设备并支付货款。在履行过程中，甲以设备需要调试为由多次要求延期付款，最终乙公司发现甲提供的设备系通过伪造合同骗贷的赃物。
法院认定
法院经审理查明，甲在签订合同时使用了虚假的身份证明，并伪造了设备采购合同的关键条款。根据《中华人民共和国刑法》第266条的规定，甲的行为构成诈骗罪，最终被判处有期徒刑并处罚金。
本案启示
- 在与交易相对方签订合同时，应要求对方提供详细的资质信息，并对其真实性和有效性进行核实。
- 遇到合同履行异常时，应及时采取措施保护自身权益。
结语
伪造合同诈骗行为具有隐蔽性高、危害性强的特点。在日常经济活动中，企业及个人需提高法律意识，严格规范合同签订和履行流程，有效防范此类风险。同时，若发现被骗迹象，应第一时间寻求专业法律机构的帮助，通过合法途径维护自身权益。
如何识别并防范伪造合同诈骗：法律实务指南 图2
参考文献：
- 《中华人民共和国刑法》
- 《中华人民共和国合同法》
- 《关于审理经济合同纠纷案件的具体意见》