非法买卖外汇领千万罚单，这些行为千万别碰！

非法买卖外汇领千万罚单，这些行为千万别碰！

近日，国家外汇管理局无锡市分局开出一张千万级罚单，朱某因非法介绍买卖外汇和非法买卖外汇，被处以警告及罚款1578.27万元。这一事件再次警示公众，非法买卖外汇不仅面临巨额罚款，还可能触犯刑法。

非法买卖外汇是指未经国家外汇管理部门批准，私自进行外汇买卖的行为。这种行为不仅扰乱了国家外汇市场的正常秩序，还可能带来严重的法律后果。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，非法买卖外汇情节严重的可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产。

具体量刑标准如下：

• 情节严重：非法经营数额在五百万元以上，或违法所得数额在十万元以上。
• 情节特别严重：非法经营数额在二千五百万元以上，或违法所得数额在五十万元以上。

非法买卖外汇的形式多样，常见的包括通过地下钱庄“对敲”实现跨境资金兑付、非正常渠道买卖外汇用于跨境赌博活动、在境内与地下钱庄进行直接本外币交易等。这些行为不仅违反了国家外汇管理规定，还可能涉及洗钱、逃税等其他违法犯罪活动。

例如，黄某作为地下钱庄经营者，以境内外“对敲”的方式，为客户进行人民币和泰铢的资金跨国兑付。王某从事泰国进口水果销售生意，长期需要兑换泰铢，王某与黄某约定，将人民币资金划转至黄某指定的国内收款账户，黄某通过约定汇率兑换泰铢给王某，黄某从中赚取汇率差价或手续费。这种行为不仅违反了国家外汇管理规定，还可能涉及洗钱、逃税等其他违法犯罪活动。

张某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，买卖外汇用于境外赌博活动。又如李某通过地下钱庄购买外汇，用于境外赌博活动。这些行为不仅违反了国家外汇管理规定，还可能涉及洗钱、逃税等其他违法犯罪活动。

GM制衣厂日常营运资金不足，该厂企业负责人在境内将外币通过地下钱庄兑换成人民币，供该厂日常经营使用。这种行为不仅违反了国家外汇管理规定，还可能涉及洗钱、逃税等其他违法犯罪活动。

ZMT玩具厂日常营运资金不足，其香港关联公司将港币交给香港中介，再由某企业将人民币汇入该厂。这种行为不仅违反了国家外汇管理规定，还可能涉及洗钱、逃税等其他违法犯罪活动。

为了维护国家外汇市场的良性秩序，国家外汇管理局一直严厉打击非法买卖外汇的行为。对于个人而言，合法的外汇交易渠道包括银行柜台、网上银行、手机银行等。在进行外汇交易时，应确保交易背景真实、合法，不超出个人年度便利化额度，不参与地下钱庄等非法交易。

此外，个人在进行外汇交易时还应注意以下几点：

1. 选择正规金融机构：通过银行等正规金融机构进行外汇交易，确保交易安全合法。
2. 遵守年度便利化额度：个人年度便利化额度为等值5万美元，超过额度需提供相关证明材料。
3. 不参与地下钱庄等非法交易：地下钱庄等非法交易存在诸多风险，可能导致资金损失和法律风险。
4. 保留交易凭证：保留好交易凭证，以备后续查询和证明交易合法性。

合法交易不仅能保护个人财产安全，还能维护国家金融稳定。国家外汇管理局一直严厉打击非法买卖外汇的行为，旨在维护外汇市场的良性秩序。提醒大家务必通过正规渠道进行外汇交易，避免遭受不必要的损失。